Указание Банка России от 13.04.1998 N 213-У "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности"
от 13 апреля 1998 г. N 213-У
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
В связи со вступлением в силу нормативных актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в Инструкцию Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" (с изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от 14.11.97 N 20-У и 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от 17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258)) следующие изменения и дополнения:
1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от 02.04.96 N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности банков" заменить словами "письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений и дополнений".
2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
7. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий период".
8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".
9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к ним".
10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:
10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка, для небанковских кредитных организаций (далее - НКО) - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".
10.2. В абзаце третьем слова в скобках "Н2" заменить на "Н3".
10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции: "максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".
10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово ", займов", слова "кредитной организацией" заменить на слово "банком".
10.5. Абзац седьмой исключить.
10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:
"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".
11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и дополнений к ним".
11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:
"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых производится по установленным территориальными учреждениями Банка России контрольным квартальным значениям нормативов согласно пункту 2 Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение установленных контрольных квартальных значений нормативов, за ухудшение в течение квартала значений нормативов по сравнению с фактически достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату".
11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения экономических нормативов", слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1".
11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова "инструкции Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами "Инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".
12. Пункт 17.9.10 исключить.
13. Дополнить новым пунктом 17.11[1] следующего содержания:
"17.11[1]. Штрафы за нарушение кредитными организациями условий формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке формирования и использования резервного фонда кредитной организации".
14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка России от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности", утвержденной Приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и дополнений".
16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России от 20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам", введенной в действие Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
17. Дополнить новым пунктом 17.12[1] следующего содержания:
"17.12[1]. Штрафы за превышение кредитными организациями лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах.
17.12[1].1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", с кредитной организации территориальным учреждением Банка России может быть взыскан штраф.
Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере, предусмотренном п. 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай превышения.
17.12[1].2. В случае выявления при проверке фактов нарушения кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по операциям в драгоценных металлах, приведших к превышению установленных лимитов (сублимитов) открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса кредитной организации взыскивает штраф в размере и порядке, определенном п. 17.10.4 настоящей Инструкции".
18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2" дополнить словом "17.10.3;", слово "17.12.5" дополнить словами "; 17.12[1].1; 17.12[1].2".
19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить словами "учредителей (участников)".
19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные" заменить словом "квартальные".
20. В пункте 18.3.5 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредителями (участниками)".
21. В пунктах 19, 19.2, 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом пункта 19.6 исключить слово "банковских".
22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами "проведение кредитной организацией отдельных операций".
23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг" исключить слова "всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово "акций", слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)".
23.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)" заменить словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и "иные" заменить словом "небанковские" в соответствующем падеже.
23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего содержания:
"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации".
23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:
"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте, ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения, если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции".
24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и иностранной валюте".
25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить словом "банковских".
26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить словами "учредители (участники)" в соответствующих падежах.
27.1. В абзаце первом слова "запрет на проведение операций" заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части".
27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России путем передачи информации по каналам связи".
27.3. Абзац четвертый исключить.
28. Дополнить новым пунктом 25.10[1] следующего содержания:
"Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение) Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, в случае невыполнения кредитной организацией требований пункта 9 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации", вправе уменьшить установленный в соответствии с пунктом 5 данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных металлах до двух раз, сроком до трех месяцев".
29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:
"Территориальные учреждения Банка России ежедневно до 12 часов (по московскому времени) передают в Главный центр информатизации при Центральном банке Российской Федерации по системе БАНКОМ в электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса "Применение мер воздействия к кредитным организациям".
30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить словами ", указанных в п. 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".
31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в редакции приложения 1 к настоящему Указанию.
31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить на слова "от 01.10.97".
31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:
31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"для банков норматива достаточности собственных средств (капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),";
31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на "Н3";
31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика - акционера (участника) (Н9),".
31.3.4. Абзац шестой исключить.
31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:
"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим инсайдерам (Н10),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)".
31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от 20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а и письма Банка России".
32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59 изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.
33. С выходом настоящего Указания признать утратившими силу пункты 12 и 13 Письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками Российской Федерации".
34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в "Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.А.КОЗЛОВ
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
┌─┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 │
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
│2│Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной │
│ │величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах │
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
│3│Выявлены нарушения при определении открытой позиции по │
│ │операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению │
│ │установленных лимитов (сублимитов) │
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
├─┼──────────────────────────────────────────────────────────────┤
└─┴──────────────────────────────────────────────────────────────┘
к Указанию Банка России
от 13.04.98 N 213-У
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД_0409637 __________
┌──────────────┬─────────────────┐
│Код территории│ Код учреждения │
│ по СОАТО │по справочнику КП│
├──────────────┼─────────────────┤
└──────────────┴─────────────────┘
О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ
__________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
__________________________________________________________
Наименование кредитной организации
по состоянию на "__" _________ 199_ г.
______________ Банковский идентификационный код (БИК)
Ежедневная
┌────┬───────┬──────────────────────────┬──────┬────────┬────────┐
│ N │Код │ Наименование мер │Коды │Дата │Дата │
│п/п │меры │ воздействия, │выяв- │введения│отмены │
│ │воздей-│ применяемых к │ленных│меры │меры │
│ │ствия │ кредитным организациям │нару- │воздей- │воздей- │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ I │ │Предупредительные меры│ │ │ │
│ 1 │ │Письменная информация│ │ │ │
│ │ │руководству и / или Совету│ │ │ │
│ │ │кредитной организации о│ │ │ │
│ │ │рекомендации по их│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 3 │ │Прочие (указать, какие) │ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ II │ │Принудительные меры│ │ │ │
│1.1 │ │Штраф за несоблюдение│ │ │ │
│ │ │резервных требований; │ │ │ │
│1.2 │ │Штраф за нарушение других│ │ │ │
│ │ │пруденциальных норм│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ │ │осуществление кредитными│ │ │ │
│ │ │организациями отдельных│ │ │ │
│ │ │в том числе ограничение│ │ │ │
│2.1 │ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических лиц во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок); │ │ │ │
│2.2 │ │размещение привлеченных во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок)│ │ │ │
│ │ │юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц от своего имени и за│ │ │ │
│ │ │свой счет, включая│ │ │ │
│ │ │кредиты, предоставленные│ │ │ │
│ │ │банкам - резидентам и│ │ │ │
│2.3 │ │открытие банковских счетов│ │ │ │
│ │ │юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц, включая открытие│ │ │ │
│ │ │корреспондентских счетов│ │ │ │
│ │ │резидентам и нерезидентам;│ │ │ │
│2.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │
│ │ │поручению физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц, в том│ │ │ │
│ │ │числе уполномоченных│ │ │ │
│ │ │банков - корреспондентов и│ │ │ │
│ │ │иностранных банков, по их│ │ │ │
│ │ │банковским счетам,│ │ │ │
│ │ │открытым резидентами и│ │ │ │
│ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │
│ │ │осуществление операций│ │ │ │
│ │ │через корреспондентские│ │ │ │
│ │ │корреспондентов и в банках│ │ │ │
│ │ │- нерезидентах, а также│ │ │ │
│ │ │платежей через расчетную│ │ │ │
│ │ │систему Банка России путем│ │ │ │
│ │ │передачи информации по│ │ │ │
│2.5 │ │инкассацию денежных│ │ │ │
│ │ │средств, векселей,│ │ │ │
│ │ │платежных и расчетных│ │ │ │
│ │ │документов и кассовое│ │ │ │
│ │ │обслуживание физических и│ │ │ │
│2.6 │ │куплю - продажу│ │ │ │
│ │ │иностранной валюты в│ │ │ │
│ │ │наличной и безналичной│ │ │ │
│2.7 │ │выдачу банковских│ │ │ │
│2.8 │ │привлечение драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) от│ │ │ │
│ │ │физических и юридических│ │ │ │
│2.9 │ │размещение драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов от своего имени и│ │ │ │
│ │ │за свой счет на депозитные│ │ │ │
│ │ │счета, открытые в других│ │ │ │
│2.10│ │предоставление займов в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │
│2.11│ │покупку драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов как за свой счет,│ │ │ │
│ │ │так и за счет клиентов (по│ │ │ │
│ │ │договорам комиссии и│ │ │ │
│2.12│ │продажу драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов как за свой счет,│ │ │ │
│ │ │так и за счет клиентов (по│ │ │ │
│ │ │договорам комиссии и│ │ │ │
│2.13│ │оказание услуг по хранению│ │ │ │
│ │ │и перевозке драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов при наличии│ │ │ │
│ │ │сертифицированного │ │ │ │
│2.14│ │осуществление сделок купли│ │ │ │
│ │ │- продажи драгоценных│ │ │ │
│2.15│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств физических лиц во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок); │ │ │ │
│2.16│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических лиц│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг│ │ │ │
│ │ │- депозитных сертификатов;│ │ │ │
│ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │
│2.17│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств физических лиц│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг│ │ │ │
│ │ │- иных ценных бумаг; │ │ │ │
│2.18│ │проведение операций с│ │ │ │
│ │ │осуществление которых не│ │ │ │
│ │ │специальной лицензии; │ │ │ │
│ │ │доверительного управления│ │ │ │
│ │ │денежными средствами и│ │ │ │
│ │ │иным имуществом по│ │ │ │
│ │ │договору с юридическими и│ │ │ │
│ │ │физическими лицами (кроме│ │ │ │
│ │ │доверительному управлению│ │ │ │
│ │ │осуществление операций с│ │ │ │
│ │ │которыми требует получения│ │ │ │
│ │ │специальной лицензии в│ │ │ │
│ │ │федеральными законами); │ │ │ │
│2.20│ │получение кредитов от│ │ │ │
│ │ │банков - резидентов и│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 3 │ │Запрет на осуществление│ │ │ │
│ │ │кредитными организациями│ │ │ │
│ │ │отдельных банковских│ │ │ │
│ │ │в том числе запрет на: │ │ │ │
│3.1 │ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических лиц во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок); │ │ │ │
│3.2 │ │размещение привлеченных во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок)│ │ │ │
│ │ │юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц от своего имени и за│ │ │ │
│ │ │свой счет, включая│ │ │ │
│ │ │кредиты, предоставленные│ │ │ │
│ │ │банкам - резидентам и│ │ │ │
│3.3 │ │открытие банковских счетов│ │ │ │
│ │ │юридических и физических│ │ │ │
│ │ │лиц, включая открытие│ │ │ │
│ │ │корреспондентских счетов│ │ │ │
│ │ │резидентам и нерезидентам;│ │ │ │
│3.4 │ │осуществление расчетов по│ │ │ │
│ │ │поручению физических и│ │ │ │
│ │ │юридических лиц, в том│ │ │ │
│ │ │числе уполномоченных│ │ │ │
│ │ │банков - корреспондентов и│ │ │ │
│ │ │иностранных банков, по их│ │ │ │
│ │ │банковским счетам,│ │ │ │
│ │ │открытым резидентами и│ │ │ │
│ │ │нерезидентами, включая│ │ │ │
│ │ │осуществление операций│ │ │ │
│ │ │через корреспондентские│ │ │ │
│ │ │корреспондентов и в банках│ │ │ │
│ │ │- нерезидентах, а также│ │ │ │
│ │ │платежей через расчетную│ │ │ │
│ │ │систему Банка России путем│ │ │ │
│ │ │передачи информации по│ │ │ │
│3.5 │ │инкассацию денежных│ │ │ │
│ │ │средств, векселей,│ │ │ │
│ │ │платежных и расчетных│ │ │ │
│ │ │документов и кассовое│ │ │ │
│ │ │обслуживание физических и│ │ │ │
│3.6 │ │куплю - продажу│ │ │ │
│ │ │иностранной валюты в│ │ │ │
│ │ │наличной и безналичной│ │ │ │
│3.7 │ │выдачу банковских│ │ │ │
│3.8 │ │привлечение драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов во вклады (до│ │ │ │
│ │ │востребования и на│ │ │ │
│ │ │определенный срок) от│ │ │ │
│ │ │физических и юридических│ │ │ │
│3.9 │ │размещение драгоценных│ │ │ │
│ │ │металлов от своего имени и│ │ │ │
│ │ │за свой счет на депозитные│ │ │ │
│ │ │счета, открытые в других│ │ │ │
│3.10│ │предоставление займов в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах; │ │ │ │
│3.11│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств физических лиц во│ │ │ │
│ │ │вклады (до востребования и│ │ │ │
│ │ │на определенный срок); │ │ │ │
│3.12│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств юридических лиц│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг в│ │ │ │
│3.13│ │привлечение денежных│ │ │ │
│ │ │средств физических лиц│ │ │ │
│ │ │собственных ценных бумаг в│ │ │ │
│ │ │виде сберегательных│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│4.1 │ │об изменении структуры│ │ │ │
│4.2 │ │об увеличении уставного│ │ │ │
│ │ │установленному Банком│ │ │ │
│ │ │России уровню значений│ │ │ │
│ │ │экономических нормативов; │ │ │ │
│ │ │установленному Банком│ │ │ │
│ │ │России уровню значений│ │ │ │
│ │ │нормативов обязательных│ │ │ │
│ │ │установленному Банком│ │ │ │
│ │ │России уровню значений│ │ │ │
│ │ │лимитов (сублимитов)│ │ │ │
│ │ │открытой валютной позиции;│ │ │ │
│4.6 │ │о выполнении обязательств│ │ │ │
│ │ │перед кредиторами и│ │ │ │
│4.7 │ │о замене руководителей; │ │ │ │
│4.8 │ │о представлении планов│ │ │ │
│ │ │финансового оздоровления; │ │ │ │
│4.9 │ │о выполнении планов│ │ │ │
│ │ │финансового оздоровления; │ │ │ │
│4.10│ │о представлении планов│ │ │ │
│4.11│ │о выполнении планов│ │ │ │
│4.12│ │при регистрации,│ │ │ │
│ │ │расширении деятельности│ │ │ │
│ │ │кредитной организации <*> │ │ │ │
│4.13│ │о доначислении резерва на│ │ │ │
│ │ │возможные потери по│ │ │ │
│4.14│ │о доначислении резерва под│ │ │ │
│ │ │обесценение вложений в│ │ │ │
│ │ │установленному Банком│ │ │ │
│ │ │России уровню значения│ │ │ │
│ │ │лимита суммарной величины│ │ │ │
│ │ │открытых позиций по│ │ │ │
│ │ │операциям с драгметаллами;│ │ │ │
│4.16│ │об устранении нарушений│ │ │ │
│ │ │условий формирования│ │ │ │
│ │ │резервного фонда; │ │ │ │
│4.17│ │о восполнении резервного│ │ │ │
│4.18│ │о представлении в│ │ │ │
│ │ │оперативном порядке│ │ │ │
│ │ │бухгалтерских балансов; │ │ │ │
│4.19│ │о разработке правил│ │ │ │
│ │ │построения расчетной│ │ │ │
│4.20│ │о своевременном проведении│ │ │ │
│ │ │филиалами платежей с│ │ │ │
│ │ │коррсубсчетов в Банке│ │ │ │
│4.21│ │другие требования в части│ │ │ │
│ │ │выполнения банковского│ │ │ │
│ │ │законодательства и│ │ │ │
│ │ │нормативных актов Банка│ │ │ │
│ │ │России, относящиеся к│ │ │ │
│ │ │пруденциальным нормам│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 5 │ │Запрет на открытие│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 6 │ │Назначение Временной│ │ │ │
│ │ │управлению кредитной│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 7 │ │Ходатайство об отзыве│ │ │ │
│ │ │лицензии на осуществление│ │ │ │
│ │ │банковских операций │ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 8 │ │Уменьшение лимита открытых│ │ │ │
├────┼───────┼──────────────────────────┼──────┼────────┼────────┤
│ 9 │ │Уменьшение лимита│ │ │ │
│ │ │суммарной величины│ │ │ │
│ │ │открытых позиций в│ │ │ │
│ │ │драгоценных металлах │ │ │ │
└────┴───────┴──────────────────────────┴──────┴────────┴────────┘
--------------------------------
<*> Расшифровать предъявленные требования при представлении информации по данному символу в Банк России (Департамент пруденциального банковского надзора).
┌────┬─────────┬─────────────────────────────────────────────────┐
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 1 │ │Нарушение порядка формирования уставного капитала│
│ │ │кредитной организации (по вопросам соблюдения│
│ │ │соотношений долей (акций) источникам формирования│
│ │ │уставного капитала и др.) │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 2 │ │Осуществление кредитной организацией операций, не│
│ │ │предусмотренных лицензией │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 3 │ │Несоблюдение установленных экономических│
│ │ │нормативов (одного или нескольких): │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.1 │ │норматива достаточности собственных средств│
│ │ │(капитала) банка или минимально допустимого│
│ │ │уровня отношения капитала НКО к суммарному объему│
│ │ │активов, взвешенных с учетом риска (Н1); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.2 │ │норматива мгновенной ликвидности (Н2); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.3 │ │норматива текущей ликвидности банка (Н3); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.4 │ │норматива долгосрочной ликвидности банка (Н4); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.5 │ │норматива общей ликвидности (Н5); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.6 │ │максимального размера риска на одного заемщика│
│ │ │или группу связанных заемщиков (Н6); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.7 │ │максимального размера крупных кредитных рисков│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.8 │ │максимального размера риска на одного кредитора│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.9 │ │максимального размера риска на одного заемщика -│
│ │ │акционера (участника) (Н9); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.10│ │совокупной величины кредитов и займов, выданных│
│ │ │акционерам (участникам) банка (Н9.1); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.11│ │максимального размера кредитов, займов, гарантий│
│ │ │и поручительств, предоставленных банком своим│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.12│ │совокупной величины кредитов, выданных инсайдерам│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.13│ │максимального размера обязательств банка перед│
│ │ │банками - нерезидентами и финансовыми│
│ │ │организациями - нерезидентами (Н11.1); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.14│ │норматива использования собственных средств│
│ │ │кредитной организации для приобретения долей│
│ │ │(акций) других юридических лиц (Н12); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.15│ │норматива использования собственных средств│
│ │ │(капитала) кредитной организации для приобретения│
│ │ │долей (акций) одного юридического лица (Н12.1); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.16│ │норматива риска собственных вексельных│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.17│ │норматива ликвидности по операциям с драгоценными│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.18│ │норматива соотношения суммы высоколиквидных│
│ │ │активов к сумме обязательств (Н15); │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│3.19│ │норматива соотношения совокупной величины│
│ │ │собственных средств небанковской кредитной│
│ │ │организации и специально созданных участниками│
│ │ │расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме│
│ │ │задолженности по предоставленным кредитам (Н16) │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 4 │ │Несоблюдение обязательных резервных требований │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 5 │ │Нарушение порядка формирования резерва на│
│ │ │возможные потери по ссудам │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 6 │ │Нарушение порядка создания резерва под│
│ │ │обесценение вложений в ценные бумаги │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 7 │ │Представление недостоверной отчетности │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 8 │ │Нарушение сроков представления бухгалтерской│
│ │ │финансовой и статистической отчетности │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 9 │ │Отсутствие ежедневного сводного баланса кредитной│
│ │ │организации с учетом деятельности всех│
│ │ │подведомственных филиалов │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 10 │ │Нарушение лимитов ведения открытой валютной│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 11 │ │Нарушение сублимитов ведения открытой валютной│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 12 │ │Нарушение требований Банка России по обеспечению│
│ │ │своевременной оплаты расчетных документов│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 13 │ │Нарушение требований при регистрации,│
│ │ │лицензировании и расширении деятельности│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 14 │ │Непредставление бухгалтерской, финансовой и│
│ │ │статистической отчетности │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 15 │ │Нарушение лимита суммарной величины открытых│
│ │ │позиций по операциям с драгоценными металлами │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 16 │ │Нарушения при определении открытой позиции по│
│ │ │операциям в драгметаллах, приведшие к превышению│
│ │ │установленных лимитов (сублимитов) │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 17 │ │Невыполнение требований, изложенных в│
│ │ │предписаниях по устранению нарушений│
│ │ │пруденциальных норм деятельности (указать, каких│
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 18 │ │Ухудшение в течение квартала квартального│
│ │ │значения Н11 по сравнению с фактически│
│ │ │достигнутым на предыдущий месяц│
│ │ │(внутриквартальную дату) │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 19 │ │Ухудшение в течение квартала контрольных значений│
│ │ │нормативов по сравнению с фактически достигнутыми│
│ │ │на предыдущий месяц (внутриквартальную дату) │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 20 │ │Нарушения условий формирования резервного фонда │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 21 │ │Нарушения использования резервного фонда │
├────┼─────────┼─────────────────────────────────────────────────┤
│ 22 │ │Прочие нарушения (указать, какие, при│
│ │ │представлении в Банк России (Департамент│
│ │ │пруденциального банковского надзора) информации) │
└────┴─────────┴─────────────────────────────────────────────────┘
ФЗ о страховых пенсиях
ФЗ о пожарной безопасности
ФЗ об ОСАГО
ФЗ об образовании
ФЗ о государственной гражданской службе
ФЗ о государственном оборонном заказе
О защите прав потребителей
ФЗ о противодействии коррупции
ФЗ о рекламе
ФЗ об охране окружающей среды
ФЗ о полиции
ФЗ о бухгалтерском учете
ФЗ о защите конкуренции
ФЗ о лицензировании отдельных видов деятельности
ФЗ об ООО
ФЗ о закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц
ФЗ о прокуратуре
ФЗ о несостоятельности (банкротстве)
ФЗ о персональных данных
ФЗ о госзакупках
ФЗ об исполнительном производстве
ФЗ о воинской службе
ФЗ о банках и банковской деятельности
Уменьшение неустойки
Проценты по денежному обязательству
Ответственность за неисполнение денежного обязательства
Уклонение от исполнения административного наказания
Расторжение трудового договора по инициативе работодателя
Предоставление субсидий юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам
Управление транспортным средством водителем, находящимся в состоянии опьянения, передача управления транспортным средством лицу, находящемуся в состоянии опьянения
Особенности правового положения казенных учреждений
Общие основания прекращения трудового договора
Порядок рассмотрения сообщения о преступлении
Судебный порядок рассмотрения жалоб
Основания отказа в возбуждении уголовного дела или прекращения уголовного дела
Документы, прилагаемые к исковому заявлению
Изменение основания или предмета иска, изменение размера исковых требований, отказ от иска, признание иска, мировое соглашение
Форма и содержание искового заявления