Указание Банка России от 03.07.1998 N 277-У (ред. от 15.11.1999) "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 3 июля 1998 г. N 277-У

О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ КРЕДИТНЫМ

ОРГАНИЗАЦИЯМ - РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ

ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.

В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и / или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.

Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);

б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;

в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта.

1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:

- информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;

- образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;

- информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;

- информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.

1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:

- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;

- правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.

Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя.

2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департаментом платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:

- нарушение пруденциальных норм;

- если предоставленные кредитной организацией - заявителем сведения позволяют сделать вывод о том, что эмиссия и обращение предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением норм действующего законодательства;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

- если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования;

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

- имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России;

(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

- если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;

- если кредитная организация - заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" N 457 от 28.05.98.

В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации - заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.

4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом платежных систем и расчетов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в "Вестнике Банка России".

7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.

Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации - заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию - заявителя о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации - заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации - эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.

7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи о всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций - резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель

Председателя Банка России

С.В.АЛЕКСАШЕНКО

Приложение 1

к Указанию Банка России

"О порядке выдачи

регистрационных свидетельств

кредитным организациям -

резидентам на осуществление

эмиссии предоплаченных

финансовых продуктов"

от 3 июля 1998 г. N 277-У

(в ред. Указания ЦБ РФ от 15.11.1999 N 678-У)

Департамент платежных

систем и расчетов

Центрального банка

Российской Федерации

103016, Москва,

ул. Неглинная, 12

(На бланке кредитной организации - заявителя)

от "__" ______________ N _____

ЗАЯВЛЕНИЕ

О ПОЛУЧЕНИИ РЕГИСТРАЦИОННОГО СВИДЕТЕЛЬСТВА БАНКА РОССИИ

НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО

ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА

Наименование кредитной организации:

полное ___________________________________________________________

сокращенное ______________________________________________________

Местонахождение кредитной организации: ___________________________

__________________________________________________________________

Почтовый адрес кредитной организации: ____________________________

__________________________________________________________________

Дата государственной регистрации _________________________________

Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ________

__________________________________________________________________

Номер телефона ___________________________________________________

Номер факса ______________________________________________________

Адрес электронной почты __________________________________________

Номер корреспондентского счета в Банке России ____________________

__________________________________________________________________

Наименование территориального учреждения Банка России ____________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

Банковский идентификационный код (БИК) ___________________________

Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на

осуществление эмиссии ____________________________________________

__________________________________________________________________

(указать наименование предоплаченного

финансового продукта)

Приложение: Перечень документов в соответствии с подпунктами

б) и в) пункта 1 Указания Банка России "О порядке выдачи

регистрационных свидетельств кредитным организациям - резидентам

на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов" от

3 июля 1998 г. N 277-У.

Руководитель (Ф.И.О.)

Приложение 2

к Указанию Банка России

"О порядке выдачи

регистрационных свидетельств

кредитным организациям -

резидентам на осуществление

эмиссии предоплаченных

финансовых продуктов"

от 3 июля 1998 г. N 277-У

РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО

НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННОГО

ФИНАНСОВОГО ПРОДУКТА

N _______________ от "__" _________ ____ г.

Выдано: __________________________________________________________

__________________________________________________________________

На осуществление: ________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

__________________________________________________________________

Первый заместитель

Председателя

Банка России

от "__" ___________ ____ г.