Указание Банка России от 25.12.2020 N 5678-У (ред. от 01.04.2025) О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 декабря 2020 г. N 5678-У

О ТРЕБОВАНИЯХ

К ФОРМЕ И СОДЕРЖАНИЮ ИНИЦИАТИВНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ И ПРОЕКТА

ПРОГРАММЫ ЭКСПЕРИМЕНТАЛЬНОГО ПРАВОВОГО РЕЖИМА В СФЕРЕ

ЦИФРОВЫХ ИННОВАЦИЙ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ, А ТАКЖЕ О ПЕРЕЧНЕ

ДОКУМЕНТОВ, ПРИЛАГАЕМЫХ К ИНИЦИАТИВНОМУ ПРЕДЛОЖЕНИЮ

Настоящее Указание на основании части 2 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5017) устанавливает требования к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также перечень документов, прилагаемых к инициативному предложению.

1. Инициативное предложение об установлении экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке (далее соответственно - инициативное предложение, экспериментальный правовой режим) должно содержать следующие сведения.

1.1. Сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, направляющем инициативное предложение (далее - инициатор), и экспериментальном правовом режиме:

для инициатора, являющегося юридическим лицом, - полное и сокращенное (при наличии) наименования, основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН), адрес, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") (при наличии), наименование основного вида экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности в соответствии с данными, содержащимися в ЕГРЮЛ, информация о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа инициатора: в отношении физического лица - фамилия, имя, отчество (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) (при наличии), страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС), гражданство (подданство) (при наличии), дата и место рождения, сведения, указанные в документе, удостоверяющем личность (серия (при наличии), номер, дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ, код подразделения (при наличии) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность); в отношении юридического лица, которому переданы полномочия единоличного исполнительного органа инициатора на основании договора о передаче полномочий единоличного исполнительного органа юридическому лицу (далее - управляющая организация), - полное и сокращенное (при наличии) наименования, ОГРН, ИНН управляющей организации, фамилия, имя, отчество (при наличии), ИНН, СНИЛС, гражданство (подданство) (при наличии), дата и место рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа управляющей организации; в отношении индивидуального предпринимателя, которому переданы полномочия единоличного исполнительного органа инициатора на основании договора о передаче полномочий единоличного исполнительного органа индивидуальному предпринимателю, - фамилия, имя, отчество (при наличии), основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП), адрес регистрации по месту жительства, указанный в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее - ЕГРИП), номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии), наименование основного вида экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности в соответствии с данными, содержащимися в ЕГРИП, ИНН (при наличии), СНИЛС, гражданство (подданство) (при наличии), дата и место рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность;

для инициатора, являющегося индивидуальным предпринимателем, - фамилия, имя, отчество (при наличии), ОГРНИП, адрес регистрации по месту жительства, указанный в ЕГРИП, номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии), наименование основного вида экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности в соответствии с данными, содержащимися в ЕГРИП, ИНН (при наличии), СНИЛС, гражданство (подданство) (при наличии), дата и место рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность;

наименование экспериментального правового режима;

срок, на который предлагается установление экспериментального правового режима;

срок, в течение которого предлагается участие инициатора в экспериментальном правовом режиме в качестве субъекта экспериментального правового режима;

информация о контактном лице инициатора - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), номер телефона и (или) адрес электронной почты;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 01.04.2025 N 7039-У.

1.2. Информация об основных субъектах взаимодействия и выполняемых ими функциях в рамках разработки, апробации и внедрения цифровой инновации.

1.3. Описание цифровой инновации, реализуемой в рамках экспериментального правового режима:

цели установления экспериментального правового режима и описание проблемы, которую планируется решить в рамках экспериментального правового режима;

описание цифровой инновации, ее отличия и преимущества по сравнению с существующими аналогами (при их наличии), а также порядок использования цифровой инновации, предоставляемой и апробируемой в условиях экспериментального правового режима;

предлагаемый круг лиц, на которых направлено предоставление цифровой инновации, ограничение по территории, на которой предлагается установление экспериментального правового режима (Российская Федерация, отдельные субъекты Российской Федерации), другие ограничения предоставления цифровой инновации, а также иные условия установления экспериментального правого режима.

1.4. Информация о рисках и мерах, направленных на их минимизацию:

оценка операционных, правовых, финансовых рисков, а также рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков с указанием типа риска, его краткого описания и шага бизнес-процесса, которому присущ указанный риск, а также описание мер, направленных на минимизацию таких рисков;

оценка рисков причинения вреда жизни, здоровью или имуществу человека либо имуществу юридического лица, ущерба обороне и (или) безопасности государства, иным охраняемым федеральным законом ценностям и описание мер, направленных на минимизацию таких рисков.

1.5. Описание бизнес-процесса, реализуемого в рамках экспериментального правового режима, которое должно содержать схему с последовательным отражением ключевых шагов бизнес-процесса и субъектов, ответственных за исполнение данных шагов, а также описание каждого шага бизнес-процесса в табличной форме с указанием субъекта, ответственного за исполнение данного шага, текстовым описанием действий внутри шага бизнес-процесса и результата выполнения шага бизнес-процесса. В случае если на реализацию бизнес-процесса влияют обстоятельства, в отношении которых неизвестно, наступят они или нет, схема должна отражать бизнес-процесс с указанием различных вариантов его реализации.

1.6. Описание инструментов, технологий, решений, с применением которых вводятся в употребление, создаются или используются цифровые инновации, а также указание на необходимость технической, технологической, организационной или иной подготовки для реализации цифровой инновации. В случае если указанные сведения содержат информацию ограниченного доступа, инициатор указывает на это в форме инициативного предложения.

1.7. Указание актов общего регулирования и их норм, которые содержат требования, предписания, запреты, ограничения, при соблюдении которых внедрение цифровых инноваций невозможно или существенно затруднено, шаг бизнес-процесса, на который влияет норма, и предложения по установлению специального регулирования в рамках экспериментального правового режима.

1.8. Информация об основных этапах создания, развития и масштабирования цифровой инновации с указанием соответствующих задач в рамках этапа и плановых сроков их выполнения.

1.9. Показатели эффективности и результативности экспериментального правового режима с указанием количественных и качественных значений, достижение которых свидетельствует о достижении цели установления экспериментального правового режима. Приводятся наименование и описание показателя, значение показателя до установления экспериментального правого режима и плановое значение показателя на дату прекращения действия экспериментального правового режима.

1.10. Сведения о намерении инициатора стать субъектом экспериментального правового режима в случае установления экспериментального правового режима и указание на деятельность, которую инициатор планирует осуществлять в рамках экспериментального правового режима в качестве такого субъекта экспериментального правового режима.

2. Рекомендуемый образец инициативного предложения размещен на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

3. Проект программы экспериментального правового режима должен содержать следующие сведения.

3.1. Наименование экспериментального правового режима и его краткое описание, а также срок действия экспериментального правового режима и дату начала срока действия экспериментального правового режима (при наличии).

3.2. Сведения о субъекте экспериментального правового режима:

для субъекта экспериментального правового режима, являющегося юридическим лицом, - полное и сокращенное (при наличии) наименование, ОГРН, адрес, указанный в ЕГРЮЛ, номер телефона (при наличии), адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии);

для субъекта экспериментального правового режима, являющегося индивидуальным предпринимателем, - фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), ОГРНИП, адрес официального сайта в сети "Интернет" (при наличии);

срок участия субъекта экспериментального правового режима в экспериментальном правовом режиме (при наличии).

3.3. Описание цифровой инновации и порядок использования цифровой инновации, предоставляемой и апробируемой в условиях экспериментального правового режима.

3.4. Основные этапы реализации экспериментального правого режима с указанием сроков их реализации.

3.5. Указание на территорию, в рамках которой предлагается установить экспериментальный правовой режим, а также иные ограничения и условия установления экспериментального правого режима.

3.6. Положения (требования, предписания, запреты, ограничения) отдельных актов общего регулирования, которые не подлежат применению, а также положения, соблюдение которых является обязательным в соответствии с программой экспериментального правового режима, если такие положения не предусмотрены актами общего регулирования или отличаются от них.

3.6(1). Ограничения объема отдельных финансовых операций и общего объема финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, включая объем привлекаемых денежных средств и (или) иных активов, количества лиц, в отношении которых могут осуществляться эти финансовые операции в течение срока действия экспериментального правового режима или в соответствующую единицу времени, виды финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, виды и перечни активов, категории лиц, с которыми могут осуществляться данные финансовые операции (при наличии ограничений).

3.6(2). Перечень лиц, к которым в рамках экспериментального правового режима предъявляется требование об отсутствии судимости.

3.6(3). Порядок и условия использования продукции, произведенной и (или) апробируемой при реализации экспериментального правового режима.

3.6(4). Порядок и условия использования результатов интеллектуальной деятельности, создаваемых в том числе с применением технологий искусственного интеллекта при реализации экспериментального правового режима.

3.6(5). Положения о страховании гражданской ответственности участников экспериментального правового режима, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при реализации экспериментального правового режима, в том числе в результате использования решений, разработанных с применением технологий искусственного интеллекта, требования к условиям такого страхования, в том числе минимальному размеру страховой суммы, перечню страховых рисков и страховых случаев (в применимых случаях).

3.7. Оценку операционных, правовых, финансовых рисков, рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков, а также рисков причинения вреда жизни, здоровью или имуществу человека либо имуществу юридического лица, ущерба обороне и (или) безопасности государства, иным охраняемым федеральным законом ценностям, меры, направленные на минимизацию таких рисков и обязательные для осуществления субъектами экспериментального правового режима, с указанием типа риска, его краткого описания, а также вероятности его возникновения.

3.8. Условие о возможности присоединения иных субъектов к экспериментальному правовому режиму, порядок их присоединения, в том числе без внесения соответствующих изменений в программу экспериментального правового режима (при наличии условия), а также требования, которым субъекты экспериментального правового режима должны соответствовать наряду с требованиями, предусмотренными пунктами 1 - 4 части 1 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ) (при наличии).

3.9. Основания приостановления и прекращения статуса субъекта экспериментального правового режима, а также сроки приостановления статуса субъекта экспериментального правового режима.

3.10. Основания приостановления и прекращения экспериментального правого режима, а также сроки приостановления экспериментального правого режима.

3.11. Перечень критериев нарушения положений программы экспериментального правового режима, в том числе грубого их нарушения, и влияние такого нарушения на реализацию экспериментального правового режима.

3.12. Наименования контрольных (надзорных) органов, осуществляющих государственный контроль (надзор), муниципальный контроль, и иных органов, осуществляющих контроль (надзор) в рамках экспериментального правового режима, а также указание на порядок осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и (или) иного контроля (надзора), в том числе на порядок проведения соответствующих контрольных (надзорных) мероприятий на предмет соблюдения положений программы экспериментального правового режима.

3.13. Требования к оценке эффективности и результативности экспериментального правового режима, в том числе показатели, в соответствии с которыми проводится данная оценка.

3.14. Способы информирования субъектом экспериментального правового режима лиц, выражающих намерение вступить с ним в правоотношения в рамках экспериментального правового режима, о наличии и содержании экспериментального правового режима, в том числе об отличиях специального регулирования, предусмотренного программой экспериментального правового режима и подлежащего применению к указанным правоотношениям, от общего регулирования.

3.15. Указание на необходимость и сроки дополнительных опубликования в средствах массовой информации и размещения в сети "Интернет" информации об установлении и о содержании экспериментального правового режима, в том числе об отличиях специального регулирования, предусмотренного программой экспериментального правового режима, от общего регулирования, а также на необходимость размещения такой информации перед въездами (проходами) на территорию действия экспериментального правового режима, перед входами в помещения, в которых оказываются услуги в рамках указанного экспериментального правового режима. В случае если в связи с деятельностью, осуществляемой в рамках реализации экспериментального правового режима, могут быть затронуты права и законные интересы лиц, не вступающих в правоотношения с субъектом экспериментального правового режима при его реализации, указываются требования к дополнительным опубликованию и размещению такой информации.

3.16. Предложения по порядку мониторинга экспериментального правового режима, оценки эффективности и результативности реализации такого экспериментального правового режима, в том числе проект методики анализа отчета субъекта экспериментального правового режима об итогах деятельности в рамках реализации такого экспериментального правового режима.

3.17. Иные сведения по усмотрению инициатора.

4. Рекомендуемый образец проекта программы экспериментального правового режима размещен на официальном сайте Банка России в сети "Интернет".

5. Инициативное предложение вносится инициатором с приложением к нему проекта программы экспериментального правого режима, а также документов, перечень которых приведен в приложении к настоящему Указанию.

Инициатор не представляет документы, перечень которых приведен в приложении к настоящему Указанию, если указанные документы ранее представлялись инициатором в Банк России и сведения, содержащиеся в них, не изменились. В этом случае в инициативном предложении должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы ранее представлялись в Банк России инициатором.

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.НАБИУЛЛИНА

Приложение

к Указанию Банка России

от 25 декабря 2020 г. N 5678-У

"О требованиях к форме и содержанию

инициативного предложения и проекта

программы экспериментального правового

режима в сфере цифровых инноваций

на финансовом рынке, а также о перечне

документов, прилагаемых

к инициативному предложению"

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

ПРИЛАГАЕМЫХ К ИНИЦИАТИВНОМУ ПРЕДЛОЖЕНИЮ

1. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей, выданная налоговым органом в отношении инициатора не ранее чем за один месяц до даты ее направления в Банк России.

2. Копия заявления об обжаловании недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, размер которых превышает установленный пунктом 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ предел, если решение по такому заявлению на дату направления инициативного предложения не принято.

3. Составленный в произвольной форме и подписанный руководителем инициатора (уполномоченным лицом) по состоянию на дату направления в Банк России инициативного предложения список акционеров (участников), являющихся владельцами более чем одного процента акций (долей) в уставном (складочном) капитале инициатора - юридического лица (далее - список акционеров (участников), с указанием доли участия каждого акционера (участника) в уставном (складочном) капитале инициатора. Для российского юридического лица также указываются полное и сокращенное (при наличии) наименования, адрес места нахождения, ОГРН, ИНН. Для иностранного юридического лица также указываются наименование, адрес места нахождения (регистрации), номер, присвоенный в реестре иностранных юридических лиц, ведение которого осуществляется страной места нахождения (регистрации) иностранного юридического лица, или номер равного по юридической силе документа, подтверждающего правовой статус юридического лица. Для физических лиц также указываются фамилия, имя, отчество (при наличии), ИНН (при наличии), гражданство (подданство). При наличии у физического лица нескольких гражданств (подданств) указываются все гражданства (подданства). В случае отсутствия у физического лица гражданства (подданства) указывается информация об отсутствии у него какого-либо гражданства (подданства). В случае если список акционеров (участников) подписан лицом, не осуществляющим функции единоличного исполнительного органа инициатора, к списку акционеров (участников) прилагается документ, подтверждающий полномочия указанного лица на подписание списка акционеров (участников), или заверенная копия такого документа.

4. Заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, предшествующий году представления инициативного предложения в Банк России, а также аудиторское заключение о ней, если в соответствии с законодательством Российской Федерации бухгалтерская (финансовая) отчетность инициатора подлежит обязательному аудиту (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного до 1 января календарного года, предшествующего дате направления инициативного предложения в Банк России, если инициативное предложение направляется после 31 марта года, следующего за отчетным годом). Указанные в настоящем абзаце документы не представляются в случае наличия сведений в государственном информационном ресурсе бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Заверенная копия бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, предшествующий году представления инициативного предложения в Банк России (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного до 1 января календарного года, предшествующего дате направления инициативного предложения в Банк России, если инициативное предложение направляется до 31 марта года (включительно), следующего за отчетным годом).

Заверенная копия бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, определяемый в соответствии с частью 5 статьи 15 Федерального закона от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", составленной на 31 декабря календарного года, предшествующего году представления инициативного предложения в Банк России (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного в календарном году, предшествующем дате направления инициативного предложения в Банк России).

5. Документы, подтверждающие соответствие инициатора требованиям к субъекту экспериментального правового режима, которые инициатор предлагает установить в программе экспериментального правового режима (для инициатора, выразившего намерение стать субъектом экспериментального правового режима согласно сведениям, указанным им в соответствии с подпунктом 1.10 пункта 1 настоящего Указания).