Указание Банка России от 17.06.2024 N 6756-У О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 17 июня 2024 г. N 6756-У

О ПОРЯДКЕ

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ

БАНКАМИ И ОПЕРАТОРАМИ ФИНАНСОВЫХ ПЛАТФОРМ ПОРЯДКА РАЗМЕЩЕНИЯ

И ОБНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ, УКАЗАННЫХ В ПУНКТЕ 5.6 СТАТЬИ 7

ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ

"О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"

Настоящее Указание на основании абзаца второго пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает порядок осуществления Банком России надзора:

за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией, операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

за соблюдением банками с универсальной лицензией, банками с базовой лицензией определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных", порядок функционирования которой определен Положением о единой биометрической системе, в том числе о ее региональных сегментах, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 31 мая 2023 года N 883.

1. Банк России осуществляет надзор за соблюдением банками с универсальной лицензией и банками с базовой лицензией, включенными в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - банки, Федеральный закон N 115-ФЗ):

порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента - физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - сведения);

порядка размещения и обновления биометрических персональных данных физического лица (далее - биометрические персональные данные) в государственной информационной системе "Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных" (далее - единая биометрическая система), определенного в соответствии с подпунктом "б" пункта 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".

2. Банк России в рамках осуществления надзора за банками в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания:

запрашивает у банков документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение банками порядка размещения и обновления в единой системе идентификации и аутентификации сведений и порядка размещения и обновления биометрических персональных данных в единой биометрической системе;

проводит проверки полноты внесения банками сведений в единую систему идентификации и аутентификации и биометрических персональных данных в единую биометрическую систему.

3. Банк России осуществляет надзор за соблюдением операторами финансовых платформ, обеспечивающими совершение действий, предусмотренных абзацем первым пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ (далее - операторы финансовых платформ), порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений.

4. Банк России в рамках осуществления надзора за операторами финансовых платформ в соответствии с пунктом 3 настоящего Указания:

запрашивает у операторов финансовых платформ документы и информацию, в том числе содержащие персональные данные, подтверждающие соблюдение операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений;

проводит проверки полноты внесения операторами финансовых платформ сведений в единую систему идентификации и аутентификации.

5. Проверки за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений и в единой биометрической системе биометрических персональных данных осуществляются Банком России в порядке, определенном Банком России в соответствии с частью четвертой статьи 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), и включают организацию и непосредственное проведение проверок (в том числе их периодичность), оформление результатов проверок, ознакомление банков с актами проверок.

6. Проверки за соблюдением операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений осуществляются Банком России в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью второй статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ, и включают организацию и непосредственное проведение проверок (в том числе их периодичность), оформление результатов проверок, ознакомление операторов финансовых платформ с актами проверок.

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

8. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 21 сентября 2021 года N 5936-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <1>.

--------------------------------

<1> Зарегистрировано Минюстом России 26 октября 2021 года, регистрационный N 65581.

И.о. Председателя Центрального банка

Российской Федерации

Д.В.ТУЛИН