Указания Банка России от 22.11.1996 N 363 (ред. от 30.04.1997) "О планах санации кредитных организаций"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

УКАЗАНИЯ

от 22 ноября 1996 г. N 363

О ПЛАНАХ САНАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(в ред. письма ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

В соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке РФ (Банке России)" в случае невыполнения кредитными организациями в установленный ЦБ РФ срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитными организациями операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе потребовать от кредитной организации осуществления мероприятий по ее финансовому оздоровлению.

В целях повышения эффективности и упорядочения работы по применению указанных требований Закона Банк России устанавливает следующий порядок разработки кредитными организациями планов санации и рассмотрения их главными территориальными управлениями (национальными банками) Банка России (далее - территориальные учреждения Банка России):

1. Территориальные учреждения Банка России обязаны затребовать от кредитных организаций, которые имеют значение экономического норматива Н1 "отношение собственных средств (капитала) кредитной организации к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска контрагентов", меньше 2%, план мероприятий по их финансовому оздоровлению (план санации). Кроме того, территориальные учреждения Банка России вправе запрашивать планы санации у кредитных организаций, которые несвоевременно выполняют свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами либо допускают другие нарушения, реально угрожающие их интересам.

Территориальные учреждения Банка России запрашивают у кредитных организаций указанные планы санации путем направления им соответствующих указаний, предусматривающих основания и срок, в течение которого эти требования должны быть выполнены.

2. План санации должен быть составлен кредитной организацией по установленной Банком России форме (Приложение 1), подписан руководителем исполнительного органа и утвержден руководителем наблюдательного органа этой кредитной организации.

Указанный план санации должен быть рассмотрен руководством соответствующего территориального учреждения Банка России в срок не более одного месяца. При необходимости по плану санации могут быть сделаны замечания, а сам план возвращен на доработку.

План санации и документы, связанные с их рассмотрением, учитываются и хранятся в подразделениях Банка России как документы ограниченного распространения ("Для служебного пользования"). Учет работы по санированию кредитных организаций ведется по форме согласно Приложению 2.

Если план санации кредитной организации не представлен в установленные сроки либо представлен, но не выполняется в полном объеме или частично, то территориальное учреждение Банка России может применить к этой кредитной организации соответствующие меры надзорного реагирования, включая подготовку ходатайства об отзыве у нее лицензии.

А.В.ТУРБАНОВ

Приложение 1

к указаниям ЦБ РФ

от 22 ноября 1996 г. N 363

ТИПОВАЯ ФОРМА <*>

(в ред. письма ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

Утвержден

______________________

Руководитель

наблюдательного органа

кредитной организации

"__" _________ 199_ г.

ПЛАН

САНАЦИИ (ФИНАНСОВОГО ОЗДОРОВЛЕНИЯ)

КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ________________

Часть 1. Оценка ситуации в кредитной организации

1. Общие сведения о кредитной организации.

--------------------------------

<*> Методические рекомендации по составлению планов санации и заполнению типовой формы плана будут доведены дополнительно.

2. Роль и значение кредитной организации в экономике региона (Российской Федерации).

3. Динамика развития кредитной организации и причины возникновения финансовых трудностей.

(п. 3 в ред. письма ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

4. Финансовое состояние кредитной организации.

Часть 2. Мероприятия по финансовому оздоровлению

кредитной организации <*>

1. Участие акционеров и третьих лиц в финансовом оздоровлении.

--------------------------------

<*> Мероприятия по финансовому оздоровлению кредитной организации должны иметь календарные сроки исполнения. Отдельные из указанных мероприятий могут быть представлены в виде следующей таблицы:

┌───┬─────────────┬─────────────┬──────────┬─────────────┬───────┐
│ N │Наименование │Ответственный│   Сроки  │Экономическая│Примеч.│
│п/п│ мероприятия │ исполнитель │выполнения│эффективность│       │
│   │             │             │          │ (результат) │       │
├───┼─────────────┼─────────────┼──────────┼─────────────┼───────┤
│   │             │             │          │             │       │
└───┴─────────────┴─────────────┴──────────┴─────────────┴───────┘

2. Сокращение расходов.

3. Источники дополнительных доходов (развитие бизнеса).

4. Реализация имущества и других активов кредитной организации.

5. Прочие мероприятия.

6. Календарные сроки выполнения мероприятий по финансовому оздоровлению.

(п. 6 введен письмом ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

Часть 3. Результаты санирования

1. Ориентировочные показатели на конец каждого квартала в период санации.

(п. 1 в ред. письма ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

2. Ориентировочные показатели на момент завершения санации.

(п. 2 в ред. письма ЦБ РФ от 30.04.97 N 444)

Приложение:

1. Таблицы расчетов экономических показателей плана санации.

2. Копии договоров, соглашений и иных документов, подтверждающих участие акционеров и третьих лиц в финансовом оздоровлении кредитной организации, а также о переводе долга, уступке права требования и т.п.

3. Прочие материалы.

Руководитель исполнительного органа

кредитной организации __________

Приложение 2

к указаниям ЦБ РФ

от 22 ноября 1996 г. N 363

ФОРМА

УЧЕТА РАБОТЫ ПО САНИРОВАНИЮ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

(составляется по каждой санируемой кредитной

организации в отдельности)

┌──────┬─────┬─────┬─────┬────┬──────┬──────┬───────┬──────┬─────┐
│Дата  │Дата │Дата │Дата │От- │Эк.   │Значе-│Требуе-│Рез-ты│Прим.│
│нап-  │полу-│при- │нап- │чет-│норма-│ние   │мое    │выпол-│     │
│рав-  │че-  │нятия│рав- │ная │тив   │капи- │зна-   │нения │     │
│ления │ния  │реше-│ле-  │дата│Н1    │тала  │чение  │плана │     │
│указа-│плана│ния  │ния  │    │      │кред. │капита-│сана- │     │
│ний,  │сана-│по   │заме-│    │      │орга- │ла кре-│ции   │     │
│наим. │ции  │плану│чаний│    │      │низа- │дитной │      │     │
│кред. │     │сана-│по   │    │      │ции,  │орг.,  │      │     │
│орг.  │     │ции  │плану│    │      │млн.  │млн.   │      │     │
│(рег. │     │     │сана-│    │      │руб.  │руб.   │      │     │
│N)    │     │     │ции  │    │      │      │       │      │     │
├──────┼─────┼─────┼─────┼────┼──────┼──────┼───────┼──────┼─────┤
│  1   │  2  │  3  │  4  │  5 │   6  │   7  │   8   │  9   │  10 │
├──────┼─────┼─────┼─────┼────┼──────┼──────┼───────┼──────┼─────┤
│      │     │     │     │    │      │      │       │      │     │
└──────┴─────┴─────┴─────┴────┴──────┴──────┴───────┴──────┴─────┘

Примечания. 1. В 5 графе проставляется сначала отчетная дата - первое число месяца, в течение которого было направлено указание о подготовке плана санации. В последующем проставляются соответствующие отчетные даты (ежемесячно) вплоть до окончания выполнения мероприятий, предусмотренных планом санации, либо признания этого плана неэффективным.

2. В 6, 7, 8, 9 графах проставляются необходимые данные на соответствующие отчетные даты (графа 5).

3. В 8 графе проставляется минимальное требуемое значение капитала кредитной организации, которое рассчитывается по следующей формуле - требуемое значение экономического норматива Н1, умноженное на активы кредитной организации, взвешенные с учетом риска.

4. В 9 графе сообщается о выполнении ориентировочных показателей, предусмотренных в типовой форме плана санации.

5. В 10 графе сообщается: основание направления предписания кредитной организации (недостаточный уровень собственных средств (капитала), невыполнение обязательств перед вкладчиками и т.п.); информация о результатах контроля за реализацией плана санации кредитной организации; другая необходимая информация.