<Письмо> Банка России от 10.09.1997 N 517 (ред. от 21.09.1998) "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

от 10 сентября 1997 г. N 517

О ПОРЯДКЕ ИНИЦИИРОВАНИЯ ОТЗЫВА У КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

ЛИЦЕНЗИЙ В СООТВЕТСТВИИ СО СТ. 20 (П. 6) ФЕДЕРАЛЬНОГО

ЗАКОНА "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

(в ред. письма ЦБ РФ от 08.01.98 N 3-Т; Указания ЦБ РФ

от 16.01.98 N 140-У; письма ЦБ РФ от 21.09.98 N 236-Т)

В соответствии с п. 6 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации, неисполнения ею своих обязательств перед вкладчиками и кредиторами, являющегося основанием для подачи заявления о возбуждении в арбитражном суде производства по делу о несостоятельности (банкротстве) кредитной организации.

В целях упорядочения и повышения эффективности работы, связанной с отзывом банковских лицензий по указанным основаниям, Главные управления (Национальные банки) Банка России (далее - учреждения Банка России) обязаны подготавливать и направлять в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в следующих случаях:

а) при неудовлетворительном финансовом положении, когда размер собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанный в соответствии с Инструкцией Банка России "О порядке регулирования деятельности банков" от 01.10.97 N 1 (с изменениями и дополнениями), окажется меньше минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на момент регистрации данной кредитной организации. При инициировании отзыва лицензии указанный критерий принимается во внимание по окончании второго (с момента регистрации кредитной организации) финансового года (ст. 90 и 99 Гражданского кодекса Российской Федерации) при наличии оснований для отзыва лицензии;

(в ред. письма ЦБ РФ от 21.09.98 N 236-Т)

б) при неспособности кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом.

(в ред. письма ЦБ РФ от 21.09.98 N 236-Т)

Если данная кредитная организация разработала и реализует мероприятия по финансовому оздоровлению (план санации), то учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) копию плана санации с заключением о реальности плана санации и перспективах дальнейшей деятельности этой кредитной организации. При положительном заключении ходатайство об отзыве лицензии не составляется.

В том случае, если кредитная организация не выполняет мероприятия по финансовому оздоровлению, предусмотренные планом санации, и ее финансовое положение не улучшается в течение трех месяцев, учреждение Банка России в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка РФ от 31.03.97 N 59 и письма Банка России от 22.11.96 N 363 обязано в месячный срок подготовить и направить в Банк России (Департамент по организации банковского санирования) ходатайство об отзыве у этой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Учреждения Банка России ежеквартально, не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным, информируют Банк России о ходе выполнения требований настоящего письма по форме согласно Приложению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 16.01.98 N 140-У)

Заместитель Председателя

А.В.ТУРБАНОВ

Приложение

к письму Банка России

от 10 сентября 1997 г. N 517

(в ред. писем ЦБ РФ от 08.01.98 N 3-Т, от 21.09.98 N 236-Т)

Банковская отчетность

Код формы документа по ОКУД 0409632

                               ┌───────────────┬─────────────────┐
                               │Код территории │ Код учреждения  │
                               │   по СОАТО    │по справочнику КП│
                               ├───────────────┼─────────────────┤
                               │               │                 │
                               └───────────────┴─────────────────┘

ИНФОРМАЦИЯ

О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, ИМЕЮЩИХ ВНЕШНИЕ ПРИЗНАКИ

НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) И ПОДЛЕЖАЩИХ ЛИКВИДАЦИИ

НА "__" _____________ 199_ Г.

Наименование учреждения Банка России _____________________________

Форма N 632

Ежеквартальная

┌──┬─────┬───────┬─────────┬───────────┬──────┬───────┬──────────┐
│N │Наи- │Регист-│Период, в│Период, в  │Дата  │Причина│Основные  │
│п/│мено-│рацион-│течение  │течение    │нап-  │ненап- │показатели│
│п │вание│ный    │которого │которого   │рав-  │равле- │деятель-  │
│  │кре- │номер  │кредитная│размер     │ления │ния    │ности кре-│
│  │дит- │кредит-│организа-│капитала   │хода- │хода-  │дитной ор-│
│  │ной  │ной ор-│ция не   │кредитной  │тайст-│тайства│ганизации │
│  │орга-│ганиза-│исполняет│организации│ва об │об от- │и краткая │
│  │низа-│ции    │требова- │меньше     │отзыве│зыве   │информация│
│  │ции  │       │ния кре- │минимально-│лицен-│лицен- │о ходе вы-│
│  │     │       │диторов  │го значения│зии   │зии    │полнения  │
│  │     │       │в течение│уставного  │      │       │согласо-  │
│  │     │       │свыше од-│фонда, дей-│      │       │ванного   │
│  │     │       │ного ме- │ствовавшего│      │       │плана фи- │
│  │     │       │сяца (ка-│на дату    │      │       │нансового │
│  │     │       │лендарные│регистрации│      │       │оздоровле-│
│  │     │       │дни от   │кредитной  │      │       │ния       │
│  │     │       │наступле-│организации│      │       │          │
│  │     │       │ния даты │(в днях)   │      │       │          │
│  │     │       │их испол-│           │      │       │          │
│  │     │       │нения)   │           │      │       │          │
├──┼─────┼───────┼─────────┼───────────┼──────┼───────┼──────────┤
│1 │  2  │   3   │    4    │     5     │  6   │   7   │    8     │
└──┴─────┴───────┴─────────┴───────────┴──────┴───────┴──────────┘

Руководитель (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

телефон:

Порядок составления и представления

информации о кредитных организациях, имеющих внешние

признаки несостоятельности (банкротства)

и подлежащих ликвидации

1. Отчет составляется в соответствии с письмом Банка России от 10.09.97 N 517 "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии со ст. 20 (п. 6) Федерального закона о банках и банковской деятельности".

2. Отчет представляется территориальными учреждениями Банка России в Банк России ежеквартально по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным, в срок до 15 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.

3. В графе 4 указывается максимальный срок, в течение которого кредитная организация не исполняет требования своих кредиторов (если этот срок превышает 3 месяца).

4. В графе 5 указывается информация по кредитным организациям, действующим свыше 2 лет.

5. В графе 7 сообщается о причинах ненаправления ходатайства об отзыве лицензии (план санации признан реальным, готовится ходатайство об отзыве лицензии).