Приказ Банка России от 26.05.1997 N 02-234 (ред. от 16.06.1998) "О введении в действие Положения "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами" (вместе с Положением от 26.05.1997 N 454)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПРИКАЗ

от 26 мая 1997 г. N 02-234

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

"О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СТРУКТУРНЫМИ

ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА БАНКА

РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ,

РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И/ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ

ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,

А ТАКЖЕ СДЕЛОК С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ"

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

Приказываю:

1. Утвердить Положение "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и / или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами".

2. Контроль за соблюдением общих сроков рассмотрения документов, установленных Положением, возлагается на Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. Контроль за соблюдением сроков исполнения документов в структурных подразделениях Банка России возлагается на руководителей соответствующих структурных подразделений.

3. Положение "О порядке рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата Банка России документов, представленных для регистрации кредитной организации и / или получения лицензии на осуществление банковских операций, а также сделок с драгоценными металлами" вступает в силу с момента его опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

С.К.ДУБИНИН

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

26 мая 1997 г. N 454

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СТРУКТУРНЫМИ

ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА БАНКА

РОССИИ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ,

РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ И/ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ

ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ,

А ТАКЖЕ СДЕЛОК С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального аппарата документов, представленных для регистрации, реорганизации кредитной организации и / или получения лицензии на осуществление банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также представленных для внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии филиалов (далее - документы).

I

1. Заключение территориального учреждения Банка России или Операционного управления - 2 при Центральном банке Российской Федерации по вопросам регистрации, реорганизации кредитных организаций и / или получения лицензии на осуществление банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также открытия филиалов с прилагаемыми к нему документами кредитной организации поступают в Канцелярию Административного департамента и после регистрации направляются на рассмотрение в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

В таком же порядке подлежат регистрации ходатайства кредитных организаций о замене Разрешения на совершение операций с драгоценными металлами на соответствующую лицензию.

2. С даты регистрации документов в Административном департаменте начинается исчисление срока рассмотрения документов в центральном аппарате Банка России, который не должен превышать:

- при лицензировании деятельности

действующей кредитной организации - трех месяцев

- при регистрации создаваемой

кредитной организации и реорганизации

кредитной организации - двух месяцев

- при регистрации изменения

наименования кредитной организации,

ее места нахождения - одного месяца

- при внесении в Книгу государственной

регистрации кредитных организаций

сведений об открытии филиалов - десяти рабочих

дней

3. В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России (некомплектность, ненадлежащее оформление) Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности возвращает их территориальному учреждению Банка России (кредитной организации) с заключением, содержащим основания для возврата.

3.1. Исправленный и повторно направленный в Банк России пакет документов кредитной организации считается вновь поступившим и рассматривается в порядке и сроки, предусмотренные настоящим Положением.

II

4. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности рассматривает представленные документы для регистрации, реорганизации кредитных организаций (открытия филиала) и / или лицензирования ее деятельности и готовит по ним заключение. В течение 3-х рабочих дней Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет запросы (кроме случаев открытия филиалов) для подготовки заключения следующим подразделениям Банка России:

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

Главному управлению безопасности и защиты информации - по вопросам согласования состава учредителей и руководителей кредитной организации при регистрации изменении вида кредитной организации и расширении деятельности кредитной организации;

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

Департаменту пруденциального банковского надзора - о финансовом состоянии и выполнении пруденциальных норм за последние 6 месяцев деятельности реорганизующейся кредитной организации (за исключением случаев преобразования) либо расширяющей свою деятельность, а также при изменении вида кредитной организации (банк на небанковскую кредитную организацию).

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

Департаменту инспектирования кредитных организаций - о результатах проведенных инспекторских проверок деятельности кредитной организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации - инвестора;

Департаменту валютного регулирования и валютного контроля - о соблюдении кредитной организацией требований валютного законодательства Российской Федерации при регистрации кредитной организации и расширении ее деятельности;

Департаменту контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках - о соблюдении кредитными организациями (создаваемыми и действующими в форме акционерных обществ) требований законодательства и нормативных актов Банка России по совершению операций с ценными бумагами;

Департаменту по организации банковского санирования - о наличии информации о недостатках в деятельности кредитной организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации - инвестора.

4.1. При необходимости Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности может запросить заключение других подразделений Банка России.

5. Срок подготовки заключений структурными подразделениями Банка России не должен превышать 15 рабочих дней.

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

6. При возникновении у подразделений Банка России необходимости в получении дополнительных сведений для подготовки заключения они запрашивают их у территориальных учреждений Банка России (кредитных организаций). О направлении запроса соответствующее подразделение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

6.1. При этом срок подготовки заключения подразделением Банка России продлевается, но в общей сложности он не должен превышать 30 календарных дней.

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

6.2. Если подготовка заключения в срок, установленный п. 6.1, невозможна, соответствующее подразделение Банка России направляет Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности сообщение, содержащее мотивировку возврата документов на доработку.

6.3. После получения запрошенной информации перечисленные выше подразделения Банка России направляют в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности свое заключение с указанием даты поступления информации для исчисления общего срока рассмотрения документов в Банке России.

6.4. Общий срок рассмотрения документов в Банке России с учетом времени рассмотрения документов в территориальных учреждениях Банка России не может превышать срок, установленный законодательством.

7. С учетом замечаний, полученных от подразделений Банка России, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, готовит общее заключение и направляет его вместе с необходимыми документами Юридическому департаменту для рассмотрения вопроса о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России.

7.1. Срок рассмотрения документов в Юридическом департаменте не должен превышать 2-х недель.

7.2. Юридический департамент передает заключение об отсутствии или наличии замечаний по представленным документам Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

8. При наличии замечаний по представленным документам, не позволяющим принять решение о регистрации, реорганизации кредитной организации и / или лицензировании ее деятельности, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности готовит мотивированное заключение с указанием замечаний, сделанных структурными подразделениями Банка России, имея в виду, что замечания должны направляться по представленному комплекту документов один раз. Документы с заключением возвращаются территориальному учреждению Банка России. Повторное рассмотрение документов осуществляется в порядке, изложенном в п. 3.1.

8.1. При наличии замечаний структурных подразделений Банка России по представленным документам (в том числе по уставу кредитной организации, согласованному территориальным учреждением или ОПЕРУ-2 Банка России), не препятствующих регистрации, реорганизации кредитной организации и / или лицензированию ее деятельности, Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет письмо территориальному учреждению или ОПЕРУ-2 Банка России для учета в дальнейшей работе и внесения кредитной организацией необходимых изменений в представленные документы.

8.2. Не требуется визирование структурными подразделениями Банка России заключения Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности в адрес территориального учреждения Банка России или ОПЕРУ-2 при ЦБ РФ. Ко второму экземпляру заключения прилагаются заключения всех структурных подразделений.

9. В случае отсутствия замечаний подготовленные по результатам рассмотрения проекты документов - устав кредитной организации (в случае внесения изменений, требующих замены лицензии), свидетельство о регистрации и лицензии - передаются Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности с визами руководителей последовательно на согласование (визирование) в следующие структурные подразделения Банка России:

9.1. Устав и изменения в устав - Главное управление безопасности

(в случае внесения изменений, и защиты информации,

требующих замены лицензии) - Юридический департамент

9.2. Свидетельство о регист- - Главное управление безопасности

рации (при создании нового и защиты информации,

юридического лица) - Юридический департамент

9.3. Свидетельство о регист- - Главное управление безопасности

рации при реорганизации - Юридический департамент

кредитной организации

Лицензия:

- для вновь создаваемой - Юридический департамент

кредитной организации

- при замене лицензии в связи - Главное управление безопасности

с изменением наименования и и защиты информации,

места нахождения кредитной - Юридический департамент

организации и при реоргани -

зации кредитной организации

- при выдаче генеральной - Департамент пруденциального

лицензии, а также расширении банковского надзора,

круга выполняемых банковских - Департамент валютного регулиро -

операций вания и валютного контроля (при

получении лицензии на осуществ -

ление операций в иностранной

валюте),

- Департамент иностранных операций

(при получении лицензии на драг-

металлы),

- Департамент инспектирования

кредитных организаций,

- Главное управление безопасности

и защиты информации,

- Юридический департамент

10. Визирование производится руководителями структурных подразделений Банка России (их заместителями) в течение двух рабочих дней.

11. При открытии филиала кредитной организацией Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности после рассмотрения представленных документов вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет сообщение об этом территориальным учреждениям Банка России по месту нахождения кредитной организации и филиала кредитной организации, а также Департаменту методологии и организации расчетов Банка России, Главному центру информатизации при Банке России для внесения данных в справочник БИК и Департаменту пруденциального банковского надзора Банка России - для осуществления пруденциального надзора за кредитной организацией, расширяющей свою деятельность.

(п. 11 в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

12. В процессе рассмотрения и визирования документов, связанных с регистрацией кредитных организаций и лицензированием их деятельности, передача документов между структурными подразделениями Банка России осуществляется в следующем порядке.

Документы передаются в секретариат соответствующего подразделения Банка России под роспись в журнале.

Срок, установленный настоящим Положением каждому подразделению для подготовки заключения и визирования, исчисляется с даты передачи ему документов.

Заключения об отсутствии замечаний или их наличии (с указанием перечня) по представленным документам для регистрации, реорганизации кредитных организаций и / или лицензирования их деятельности передаются подразделениями Банка России в письменном виде в установленный срок в секретариат Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности под роспись в журнале.

(в ред. Указания ЦБ от 16.06.98 N 258-У)

13. Завизированные соответствующими структурными подразделениями Банка России документы в случае регистрации и лицензирования вновь создаваемых кредитных организаций или предоставления генеральной лицензии передаются Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности на рассмотрение в Комитет банковского надзора Банка России.

В случае возникновения разногласий между структурными подразделениями Банка России решение принимается Комитетом банковского надзора.

Во всех остальных случаях не позднее двух рабочих дней после получения последней визы Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности передает свидетельство о регистрации, устав и / или лицензию на подпись Заместителю Председателя Банка России, курирующему вопросы банковского надзора.

14. Свидетельство о регистрации кредитных организаций, лицензии на осуществление банковских операций, а также зарегистрированные уставы кредитных организаций высылаются в территориальные учреждения Банка России.

Формирование регистрационных дел кредитных организаций осуществляется в установленном порядке ("Порядок приема - передачи, дальнейшего использования и хранения юридических дел коммерческих банков", введенный Инструкцией Банка России от 09.11.94 N 121).

Председатель

Банка России

С.К.ДУБИНИН