Указание Банка России от 05.11.2001 N 1044-У "Об изменении вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 5 ноября 2001 г. N 1044-У

ОБ ИЗМЕНЕНИИ ВИДА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

С НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА БАНК

Настоящее Указание устанавливает порядок изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк.

1. К кредитной организации, принявшей решение об изменении вида с небанковской кредитной организации на банк, требования Банка России по минимальному размеру уставного капитала не предъявляются в силу части четвертой статьи 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2. Кредитная организация, ходатайствующая об изменении вида с небанковской кредитной организации на банк, должна иметь собственные средства (капитал) в размере не менее 5 млн. евро.

3. Кредитная организация, принявшая решение об изменении вида с небанковской кредитной организации на банк, с момента согласования Банком России соответствующих изменений и дополнений в учредительных документах обязана соблюдать пруденциальные нормы деятельности, установленные нормативными актами Банка России в отношении банков.

4. При изменении вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк повторная оплата сбора за регистрацию не производится.

5 Одновременно с изменением вида кредитной организации не может быть выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц согласно части третьей статьи 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Период времени, необходимый для получения права на осуществление указанной банковской операции, исчисляется с даты согласования Банком России изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации, связанных с изменением ее вида.

6. Изменение вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк возможно при условии соблюдения кредитной организацией требований, установленных в главе 13 Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (далее - Инструкция N 75-И) для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения дополнительных лицензий. Для принятия Банком России решения о возможности изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк и согласования соответствующих изменений в учредительные документы этой кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, должны быть представлены документы, перечисленные в пунктах 14.4 и 19.5 Инструкции N 75-И и в п. 9.4 письма Банка России от 29.07.97 N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (далее - письмо N 493).

Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные документы в пределах срока, установленного в п. 2 письма N 493 для принятия решения о расширении круга выполняемых операций, и в случае положительного решения подготавливает заключение о возможности изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк и выдачи ей лицензии, расширяющей деятельность. Упомянутое заключение должно содержать информацию о выполнении кредитной организацией требований, изложенных в п. 13.1 Инструкции N 75-И. В случае, когда лицензия на осуществление банковских операций небанковской кредитной организации, принявшей решение об изменении вида кредитной организации на банк, не содержала операцию по кассовому обслуживанию юридических лиц, в заключении территориального учреждения Банка России должна содержаться информация о соответствии кассового узла кредитной организации требованиям Банка России.

Указанное заключение вместе с комплектом документов, полученных от кредитной организации, направляется территориальным учреждением Банка России в Банк России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм).

При принятии положительного решения об изменении вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк Банк России согласовывает изменения и дополнения в ее учредительные документы и выдает лицензию на осуществление банковских операций согласно Приложениям 9 или 10 к Инструкции N 75-И (в зависимости от ходатайства).

Срок рассмотрения в Банке России документов, представляемых для изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк, не должен превышать пяти месяцев с даты поступления документов в территориальное учреждение Банка России.

7. В случае изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк Департаментом лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (территориальным учреждением Банка России) проставляются следующие записи:

- на лицевой стороне всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до изменения вида, - согласно Приложению 1 к настоящему Указанию;

- на титульном листе учредительных документов кредитной организации в предыдущей редакции (в случае утверждения кредитной организацией новых редакций учредительных документов) - согласно Приложению 2 к настоящему Указанию;

- на лицевой стороне свидетельства о государственной регистрации (при его наличии) кредитной организации, изменившей вид, - согласно Приложению 3 к настоящему Указанию.

Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических делах кредитных организаций в центральном аппарате Банка России, проставляются Департаментом лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм.

Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических делах кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России, а также находящихся в распоряжении кредитных организаций, проставляются территориальными учреждениями Банка России.

8. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

В.В.ГЕРАЩЕНКО

Приложение 1

к Указанию Банка России

"Об изменении вида кредитной

организации с небанковской

кредитной организации на банк"

от 5 ноября 2001 г. N 1044-У

Лицензия утратила силу.

Лицензия на осуществление банковских

операций заменена в связи с изменением вида кредитной

организации с небанковской кредитной организации на банк

Новая лицензия выдана _________________________________________

(дата выдачи лицензии)

_______________________________________________________________

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования

деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм

(уполномоченного лица территориального учреждения

Банка России))

Подпись <*> ___________________________________________________

Дата проставления подписи _____________________________________

--------------------------------

<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).

Приложение 2

к Указанию Банка России

"Об изменении вида кредитной

организации с небанковской

кредитной организации на банк"

от 5 ноября 2001 г. N 1044-У

Учредительные документы утратили силу.

В связи с изменением вида кредитной организации

с небанковской кредитной организации на банк

Новая редакция учредительных документов

согласована ___________________________________________________

(дата согласования новой редакции)

_______________________________________________________________

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования

деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм

(уполномоченного лица территориального учреждения

Банка России))

Подпись <*> ___________________________________________________

Дата проставления подписи _____________________________________

--------------------------------

<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).

Приложение 3

к Указанию Банка России

"Об изменении вида кредитной

организации с небанковской

кредитной организации на банк"

от 5 ноября 2001 г. N 1044-У

В связи с изменением вида кредитной организации

с небанковской кредитной организации на банк

"__" ________________________________ 200_ г.

дата согласования соответствующих изменений в

учредительные документы кредитной организации

согласованы изменения в учредительные документы

и наименование кредитной организации изменено на

_______________________________________________________________

(указывается новое полное официальное наименование

кредитной организации)

_______________________________________________________________

(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования

деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм

(уполномоченного лица территориального учреждения

Банка России))

Подпись <*> ___________________________________________________

Дата проставления подписи _____________________________________

--------------------------------

<*> Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка России).