<Телеграмма> Банка России от 05.12.1994 N 209-94 <О некоторых вопросах, связанных с переходом клиента на обслуживание в другой банк>

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ТЕЛЕГРАММА

от 5 декабря 1994 г. N 209-94

ПРАВИТЕЛЬСТВЕННАЯ

СХЕМА СЕМЬ

УЧИТЫВАЯ ПОСТУПАЮЩИЕ ОТ ГЛАВНЫХ УПРАВЛЕНИЙ скб НАЦИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ скб ЦБ РФ ЗАПРОСЫ ТЕЛЕГРАММЕ НР 94-94 ОТ 5 АПРЕЛЯ 1994 ГОДА зпт РАЗЪЯСНЯЕМ двтчк

1 тчк СВЯЗИ ОТСУТСТВИЕМ СРЕДСТВ КОРСЧЕТЕ КОМБАНКА зпт ТАКЖЕ НАЛИЧИЕМ ДЕБЕТОВОГО САЛЬДО ЕГО КОРСЧЕТУ зпт РАЗРЕШАЕТСЯ ПЕРЕХОД КЛИЕНТА ОБСЛУЖИВАНИЕ ДРУГОЙ БАНК ПО СОГЛАСОВАНИЮ ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЕМ скб НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ скб ЦБ РФ БЕЗ ОДНОВРЕМЕННОЙ ПЕРЕДАЧИ ОСТАТКОВ СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ ПОСЛЕ ПОГАШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ССУДАМ БАНКА тчк

2 тчк ПРИ ПЕРЕХОДЕ КЛИЕНТОВ ОБСЛУЖИВАНИЕ ИЗ ОДНОГО КОМБАНКА ДРУГОЙ БАНК СЛЕДУЕТ РУКОВОДСТВОВАТЬСЯ ИНСТРУКЦИЕЙ ГОСБАНКА СССР 30 ОКТЯБРЯ 1986 ГОДА НР 28 И ДОПОЛНЕНИЯМИ К НЕЙ И СТАТЬЕЙ 4 ЗАКОНА РФ квч ОБ ОСНОВАХ НАЛОГОВОЙ СИСТЕМЫ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ квч тчк ДЕЙСТВУЮЩИЕ СЧЕТА КЛИЕНТА ПЕРВОМ БАНКЕ ЗАКРЫВАЮТСЯ тчк

В БАНКЕ зпт ИЗ КОТОРОГО УХОДИТ КЛИЕНТ зпт ОСТАЮТСЯ КОПИИ ДОКУМЕНТОВ зпт НАХОДЯЩИЕСЯ ЮРИДИЧЕСКОМ ДЕЛЕ КЛИЕНТА тчк

3 тчк ПРИ ЗАКРЫТИИ РАСЧЕТНОГО скб ТЕКУЩЕГО скб СЧЕТА КЛИЕНТА В БАНКЕ НА ОСНОВАНИИ ПУНКТА 1 НАСТОЯЩИХ УКАЗАНИЙ ОСТАТКИ СРЕДСТВ В ДРУГОЙ БАНК НЕ ПЕРЕДАЮТСЯ зпт А ЗАЧИСЛЯЮТСЯ СЧЕТ 904 квч ПРОЧИЕ ДЕБИТОРЫ И КРЕДИТОРЫ квч тчк

ЛИЦЕВЫЕ СЧЕТА СЧЕТУ 904 зпт ОТКРЫВАЕМЫЕ КЛИЕНТАМ ПРИ ЗАКРЫТИИ СЧЕТА зпт РЕГИСТРИРУЮТСЯ квч КНИГЕ РЕГИСТРАЦИИ ОТКРЫТЫХ ЛИЦЕВЫХ СЧЕТОВ АНАЛИТИЧЕСКОГО УЧЕТА квч ФОРМЕ 04078006 тчк

ЗАПРЕЩАЕТСЯ ПРОВОДИТЬ РАСХОДНЫЕ ОПЕРАЦИИ С ОТКРЫТЫХ КЛИЕНТАМ ЛИЦЕВЫХ СЧЕТОВ СЧЕТУ 904 тчк

4 тчк ПРИ НАЛИЧИИ КАРТОТЕКИ НЕОПЛАЧЕННЫХ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ скб КАРТОТЕКА НР 2 скб К СЧЕТУ КЛИЕНТА ПО ПЛАТЕЖАМ зпт ПРЕДУСМОТРЕННЫМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ зпт БАНК зпт В КОТОРОМ ЗАКРЫВАЕТСЯ СЧЕТ КЛИЕНТА зпт ПЕРЕДАЕТ ПО ОПИСИ ДОКУМЕНТЫ зпт ХРАНЯЩИЕСЯ В КАРТОТЕКЕ НР 2 зпт В БАНК ПО МЕСТУ ОТКРЫТИЯ НОВОГО СЧЕТА тчк

СЛУЧАЕ ПОСТУПЛЕНИЯ АДРЕС КЛИЕНТА зпт ПЕРЕШЕДШЕГО ОБСЛУЖИВАНИЕ ДРУГОЙ БАНК зпт ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ зпт ДРУГИХ ДОКУМЕНТОВ НА БЕССПОРНОЕ СПИСАНИЕ СРЕДСТВ зпт УКАЗАННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ПЕРЕДАЮТСЯ БАНКОМ зпт В КОТОРОМ ЗАКРЫВАЕТСЯ СЧЕТ КЛИЕНТА зпт ПО МЕСТУ ОТКРЫТИЯ НОВОГО СЧЕТА С ОДНОВРЕМЕННЫМ УВЕДОМЛЕНИЕМ АДРЕСАТА зпт ВЫСТАВИВШЕГО УКАЗАННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ тчк

5 тчк СЛУЧАЕ НАЛИЧИЯ У КЛИЕНТА ЗАДОЛЖЕННОСТИ ПО КРЕДИТАМ зпт ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ СЧЕТ ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫХ РЕСУРСОВ зпт РАССМАТРИВАЕТСЯ ВОПРОС О ПЕРЕУСТУПКЕ ДОЛГА БАНКУ зпт КОТОРЫЙ ПЕРЕХОДИТ КЛИЕНТ зпт ОДНОВРЕМЕННЫМ ПЕРЕОФОРМЛЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ НА ЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ РЕСУРСЫ ГЛАВНЫМ УПРАВЛЕНИЕМ скб НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ скб ЦБ РФ зпт КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ ПО МЕСТУ ОТКРЫТИЯ НОВОГО СЧЕТА И КЛИЕНТОМ тчк

6 тчк СЛУЧАЕ ПОГАШЕНИЯ ДЕБЕТОВОГО САЛЬДО ПО КОРСЧЕТУ КОМБАНК ОБЯЗАН НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО ПИСЬМЕННО СООБЩИТЬ КЛИЕНТАМ зпт ПЕРЕШЕДШИМ ОБСЛУЖИВАНИЕ ДРУГОЙ БАНК зпт О ВОЗОБНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРСЧЕТУ тчк

7 тчк ПРЕТЕНЗИИ ПО ОСТАТКАМ СРЕДСТВ И ЗАДОЛЖЕННОСТИ УДОВЛЕТВОРЯЮТСЯ ПОРЯДКЕ зпт УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ тчк

8 тчк ТЕЛЕГРАММА РОСЦЕНТРОБАНКА НР 94-94 ОТ 5 АПРЕЛЯ 1994 ГОДА УТРАЧИВАЕТ СИЛУ тчк

ДОВЕДИТЕ СОДЕРЖАНИЕ НАСТОЯЩИХ УКАЗАНИЙ СВЕДЕНИЯ КОМБАНКОВ тчк

И.о. Председателя Центрального

банка Российской Федерации

Т.В.ПАРАМОНОВА