<Письмо> Банка России от 28.01.2013 N 7-Т "О рекомендуемых условиях договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом)"

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 28 января 2013 г. N 7-Т

О РЕКОМЕНДУЕМЫХ УСЛОВИЯХ

ДОГОВОРА КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА), ЗАКЛЮЧАЕМОГО

МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ И КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ (ЕЕ ФИЛИАЛОМ)

Центральный банк Российской Федерации направляет рекомендуемые условия договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом), в части, касающейся осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Со дня подписания настоящего письма Банка России отменяются:

письмо Банка России от 08.06.2007 N 81-Т "Об условиях договоров, определяющих права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении платежей через систему валовых расчетов в режиме реального времени Банка России";

письмо Банка России от 02.09.2011 N 130-Т "Об условиях договоров (соглашений), заключаемых в связи с формированием Банком России Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в соответствии с Указанием Банка России от 2 августа 2010 года N 2485-У".

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

Т.Н.ЧУГУНОВА

Приложение

к письму Банка России

от 28 января 2013 года N 7-Т

"О рекомендуемых условиях договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России и

кредитной организацией (ее филиалом)"

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УСЛОВИЯ

ДОГОВОРА КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА), ЗАКЛЮЧАЕМОГО

МЕЖДУ БАНКОМ РОССИИ И КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ (ЕЕ ФИЛИАЛОМ)

1. В договоре корреспондентского счета (субсчета) (далее - договор) рекомендуется определить предмет договора как регулирование отношений, возникающих между Банком России и кредитной организацией (филиалом) (далее - клиент) при приеме и зачислении Банком России поступающих денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) клиента, исполнении распоряжений клиента о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств с корреспондентского счета (субсчета), а также при осуществлении Банком России перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России по корреспондентскому счету (субсчету) клиента в соответствии с нормативными актами Банка России, в том числе:

при предоставлении клиенту доступа к услугам по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России;

при приеме к исполнению распоряжений клиента о переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России;

при исполнении распоряжений клиента посредством списания денежных средств, в том числе при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) клиента в установленном Банком России порядке (если клиенту предоставляется такая услуга), и направлении подтверждений, касающихся исполнения распоряжений клиента, а также зачислении денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) клиента.

2. В договоре рекомендуется указывать полное, сокращенное наименование головного расчетно-кассового центра, расчетно-кассового центра, операционного управления, отделения в составе территориального учреждения Банка России, полевого учреждения Банка России (далее - подразделение Банка России), предоставляющего клиенту доступ к услугам по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России с использованием распоряжений на бумажном носителе, а также полное и сокращенное наименование клиента.

3. В договоре рекомендуется определить порядок извещения клиента о времени начала и окончания выполнения в региональной компоненте платежной системы Банка России (далее - региональная компонента) процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений на бумажном носителе, направления уведомлений, извещений, заявлений, запросов и подтверждений на бумажном носителе, а также иных процедур, предусмотренных регламентом функционирования платежной системы Банка России.

4. В договор рекомендуется включить порядок извещения клиента о периоде времени его обслуживания (график обслуживания клиентов) при доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений на бумажном носителе.

5. В договоре рекомендуется указать порядок извещения клиента об изменениях в функционировании платежной системы Банка России в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни, а также об изменении регламента функционирования платежной системы Банка России.

6. В договор рекомендуется включить условия приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте, отличного от графика обслуживания клиентов.

7. В договоре рекомендуется указать, что прием к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте производится на основании письменного обращения клиента, подписанного руководителем клиента (лицом его замещающим), либо руководителем подразделения клиента (лицом его замещающим) с проставлением оттиска печати клиента.

8. В договоре рекомендуется определить, каким образом осуществляется взаимодействие между Банком России и клиентом при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (в электронном виде и (или) на бумажном носителе).

9. В договоре рекомендуется указать возможность предоставления клиенту сервиса срочного перевода (при этом рекомендуется уточнить форму участия клиента в системе БЭСП (прямой участник расчетов (далее - ПУР) или ассоциированный участник расчетов (далее - АУР).

10. В договоре рекомендуется указать наименование особого участника расчетов системы БЭСП, которому ПУР, АУР представляет информацию о возникновении (об устранении) причин введения ограничения участия в системе БЭСП.

11. В договоре рекомендуется предусмотреть дополнительные условия в части управления переводом денежных средств в системе БЭСП для ПУР (приложение 1 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

12. В договоре рекомендуется предусмотреть условия предоставления (способ и сроки доставки) клиенту Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России (далее - Справочник БИК России).

13. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок доведения клиентом сведений о лицах (должность, фамилия, имя, отчество), уполномоченных наряду с руководителем клиента на подписание доверенности представителю клиента, уполномоченному на представление распоряжений на бумажном носителе в подразделение Банка России.

14. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок доведения клиентом сведений о руководителях подразделений клиента (лицах их замещающих) (должность, фамилия, имя, отчество), уполномоченных на подписание сопроводительных писем клиента при представлении распоряжений на бумажном носителе в подразделение Банка России и письменных обращений клиента для обслуживания после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте.

15. В договоре рекомендуется предусмотреть обязанность Банка России принимать к исполнению распоряжения клиента на бумажном носителе, поступившие в подразделение Банка России в течение времени приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в региональной компоненте - в тот же день, а поступившие в подразделение Банка России после окончания времени приема к исполнению распоряжений клиента на бумажном носителе в региональной компоненте - не позднее следующего рабочего дня; обязанность клиента представлять в подразделение Банка России распоряжения на бумажном носителе в количестве экземпляров до 1 июля 2013 года согласно приложению 2 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом), после 1 июля 2013 года согласно приложению 6 к Положению Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России".

16. В договор рекомендуется включить условия осуществления перевода денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) клиента по распоряжению получателя средств (приложение 3 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

17. В договор рекомендуется включить условие о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) клиента на основании инкассовых поручений Банка России, в том числе с корреспондентского счета (субсчета) клиента, являющегося ПУР или АУР - на основании инкассовых поручений, составленных особым участником расчетов, в системе БЭСП в случаях, если в нормативных актах Банка России содержится положение о наличии указанного условия в договоре.

18. В договор рекомендуется включить условие об обеспечении клиентом достаточности денежных средств на его корреспондентском счете (субсчете) в Банке России для своевременного исполнения инкассовых поручений, составленных Банком России, о переводе денежных средств в пользу Банка России.

19. В договоре рекомендуется предусмотреть право Банка России осуществлять списание с корреспондентского счета (субсчета) клиента денежных средств по распоряжениям Банка России, находящимся во внутридневной очереди распоряжений, в приоритетном порядке.

20. В договоре рекомендуется предусмотреть право Банка России осуществлять без распоряжения клиента списание с его корреспондентского счета (субсчета) денежных средств, ошибочно зачисленных Банком России на его корреспондентский счет (субсчет).

В договоре рекомендуется предусмотреть, что списание без распоряжения клиента с его корреспондентского счета (субсчета) денежных средств, ошибочно зачисленных Банком России на его корреспондентский счет (субсчет), осуществляется распоряжениями Банка России.

21. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок передачи Банком России платежных требований для акцепта клиенту и получения акцепта либо отказа от акцепта клиента (в электронном виде и (или) на бумажном носителе).

22. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок и периодичность выдачи выписок из корреспондентского счета (субсчета) и прилагаемых к ним документов, а также порядок выдачи дубликатов выписок из корреспондентского счета (субсчета).

23. В договор рекомендуется включить условие об осуществлении ежегодного контроля и выверки расчетов Банком России и клиентом, путем письменного подтверждения клиентом остатка на корреспондентском счете (субсчете) по состоянию на 1 января, представляемого в подразделение Банка России.

24. В договор рекомендуется включить условие о подтверждении Банком России остатка средств на корреспондентском счете (субсчете) в случае представления клиентом заявления о его закрытии.

25. В договоре рекомендуется предусмотреть:

порядок расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России в соответствии с тарифами на услуги Банка России и ставками дисконта в системе БЭСП, утверждаемыми Советом директоров Банка России и опубликованными в "Вестнике Банка России";

порядок урегулирования разногласий по расчету и взиманию платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России и порядок разрешения споров;

обязательство клиента оплатить предоставленные ему и (или) его структурным подразделениям, в том числе, находящимся на территории другого региона, услуги Банка России.

В договоре рекомендуется указать реквизиты банковского счета (счетов) (при их наличии), с которого (которых) Банк России может осуществить списание денежных средств в счет оплаты суммы основного долга (неустойки) клиента (его структурного подразделения, в том числе находящегося на территории другого региона) за услуги Банка России в платежной системе Банка России.

26. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок и сроки возмещения расходов Банка России на оплату услуг организаций федеральной почтовой связи, а также системы международных финансовых телекоммуникаций (СВИФТ).

27. Для размещения информации о клиенте в Справочнике соответствия банковских идентификационных кодов (БИК) и международных банковских идентификационных кодов (SWIFT BIC) в договоре могут указываться условия, регулирующие отношения между клиентом и Банком России, возникающие при формировании и ведении Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (приложение 4 к рекомендуемым условиям договора корреспондентского счета (субсчета), заключаемого между Банком России и кредитной организацией (ее филиалом).

28. В договоре рекомендуется указать, что проценты за пользование находящимися на корреспондентском счете (субсчете) денежными средствами Банком России не начисляются и не уплачиваются.

29. В договоре рекомендуется предусмотреть, что взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине Банка России, решаются в установленном законодательством Российской Федерации порядке без участия Банка России.

30. В договоре рекомендуется указать, что споры, возникающие между клиентом и Банком России в связи с ненадлежащим исполнением условий договора, разрешаются путем переговоров между сторонами, а при недостижении согласия - в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, с указанием арбитражного суда, в котором стороны определили рассматривать споры.

31. В договоре рекомендуется предусмотреть порядок взаимодействия в ситуациях, возникающих при переводе денежных средств, в которых клиент вправе обратиться в подразделение Банка России.

32. В качестве приложения к договору рекомендуется предусмотреть формы сопроводительного письма клиента, сводного поручения, заявлений, запроса, применяемых в платежной системе Банка России, используемые для обмена на бумажном носителе между Банком России и клиентом, или привести ссылку на письма Банка России, в соответствии с которыми формы доводятся до сведения клиентов Банка России.

Приложение 1

к рекомендуемым условиям договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России

и кредитной организацией (ее филиалом)

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

ДОГОВОРА В ЧАСТИ УПРАВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

В СИСТЕМЕ БЭСП ДЛЯ ПУР

В договоре для ПУР может указываться:

1. Право устанавливать для перевода денежных средств приоритет "экстренный".

2. Право устанавливать общий лимит с целью резервирования ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода денежных средств с приоритетом "экстренный" и ограничения использования имеющейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода денежных средств на общих основаниях.

3. Право устанавливать двусторонний лимит для осуществления перевода денежных средств в отношении отдельного ПУР-получателя.

4. Право устанавливать многосторонний лимит для осуществления перевода денежных средств в отношении всех ПУР-получателей.

5. Возможность осуществления в режиме реального времени мониторинга лимитов, установленных в отношении других ПУР.

6. Возможность обмена электронными сообщениями с использованием системы международных финансовых телекоммуникаций (СВИФТ).

7. Условие о б ежедневном автоматическом установлении размера ликвидности для расчетов в системе БЭСП до начала операционного дня системы БЭСП в сумме денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) ПУР с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт <1>, установленного Банком России к данному корреспондентскому счету (субсчету) ПУР, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста денежных средств и других ограничений).

--------------------------------

<1> Если лимит установлен Банком России по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету).

8. Для ПУР, расположенных в Московском регионе, условие об автоматическом установлении размера ликвидности для расчетов в системе БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП в сумме денежных средств, сложившейся на корреспондентском счете (субсчете) после исполнения распоряжений в дискретном режиме в региональной компоненте Московского региона согласно регламенту функционирования платежной системы Банка России, определенному Положением Банка России от 29.06.2012 N 384-П "О платежной системе Банка России", с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт <1>, установленного Банком России к корреспондентскому счету (субсчету) ПУР в Банке России, а также ограничений на распоряжение денежными средствами (ареста денежных средств и других ограничений).

--------------------------------

<1> Если лимит установлен Банком России по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету).

Приложение 2

к рекомендуемым условиям договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России

и кредитной организацией (ее филиалом)

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УСЛОВИЯ

ДОГОВОРА ПО КОЛИЧЕСТВУ ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ КЛИЕНТОМ ЭКЗЕМПЛЯРОВ

РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ В ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ

БАНКА РОССИИ

1. Распоряжения, являющиеся приложением к сводному поручению, представляются в подразделение Банка России в следующем количестве экземпляров:

при указании вида платежа "почтой" - три экземпляра, если получателем является клиент кредитной организации (ее филиала), либо два экземпляра в иных случаях;

при указании вида платежа "телеграфом" или незаполненном реквизите "Вид платежа" - один экземпляр.

2. При представлении распоряжений вне состава сводного поручения клиентом представляется:

при указании вида платежа "почтой" - четыре экземпляра, если получателем является клиент кредитной организации (ее филиала), либо три экземпляра в иных случаях;

при указании вида платежа "телеграфом" или незаполненном реквизите "Вид платежа" - два экземпляра.

Приложение 3

к рекомендуемым условиям договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России

и кредитной организацией (ее филиалом)

УСЛОВИЯ

ДОГОВОРА ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

С КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (СУБСЧЕТА) КЛИЕНТА

ПО РАСПОРЯЖЕНИЮ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ

1. В договоре могут быть указаны сведения о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к корреспондентскому счету (субсчету) клиента (плательщика), об обязательстве клиента (плательщика) и договоре, заключенном между клиентом (плательщиком) и получателем средств.

2. В договоре могут быть указаны иные сведения, необходимые для контроля реквизитов инкассового поручения Банка России при приеме его к исполнению в случаях, установленных Указанием Банка России от 25.04.2007 N 1822-У "О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России".

3. В договор могут включаться дополнительные условия о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) клиента, являющегося ПУР либо АУР, на основании инкассовых поручений, составленных ПУР - получателем средств, в системе БЭСП (с 30 апреля 2013 года).

4. В договоре мо гут быть указаны сведения о получателе средств, имеющем право предъявлять платежные требования к корреспондентскому счету (субсчету) клиента (плательщика), и представлен заранее данный акцепт плательщика, с указанием реквизитов, предусмотренных заявлением о заранее данном акцепте, применяемым в платежной системе Банка России.

Приложение 4

к рекомендуемым условиям договора

корреспондентского счета (субсчета),

заключаемого между Банком России

и кредитной организацией (ее филиалом)

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ УСЛОВИЯ

ДОГОВОРА ДЛЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТЕ В СПРАВОЧНИКЕ

СООТВЕТСТВИЯ БИК И SWIFT BIC

В договоре рекомендуется предусмотреть:

1. Способ направления информации клиентом в Банк России для включения в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC (в электронном виде, на бумажном носителе).

2. Срок направления клиентом в Банк России информации о SWIFT BIC, а также иной информации, необходимой для ведения Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC (не позднее трех рабочих дней с даты включения данных условий в договор, если иное не предусмотрено условиями договора).

3. Условие об обеспечении полноты, достоверности и своевременности представления клиентом информации для включения в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC, соответствия информации, передаваемой в Банк России, сведениям о нем, содержащимся в Справочнике БИК России.

4. Условие о размещении информации о клиенте в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC, при отсутствии в Справочнике БИК России сведений об ограничении или прекращении проведения расчетных операций клиентом.

5. Условие о представлении Банком России клиенту Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании договора в соответствии с порядком представления, определенным для Справочника БИК России.

6. Условие об обеспечении Банком России своевременного обновления информации Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании информации Справочника БИК России и сведений, представленных клиентом.

7. Условие о представлении клиентом информации в Банк России при изменении значения любого из его реквизитов в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее двух рабочих дней со дня изменения.

8. Условие об обеспечении Банком России включения представленной информации в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее трех рабочих дней после дня ее представления клиентом в Банк России (день представления информации клиентом на бумажном носителе - дата фактического получения ее Банком России, в электронном виде - дата направления ее в Банк России).

9. Условие о том, что обновление Банком России информации, включенной в Справочник соответствия БИК и SWIFT BIC, не осуществляется при отсутствии изменений.

10. Условие о направлении клиентом уведомления, являющегося основанием для прекращения условий договора, предусматривающих размещение информации о клиенте в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC, об исключении информации о нем из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC при исключении клиента из состава пользователей SWIFT (из Международного справочника SWIFT BIC Directory) и (или) при принятии клиентом решения об исключении сведений о нем из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC не позднее десяти календарных дней до даты их прекращения.

11. Условие об исключении Банком России информации о клиенте из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC на основании изменений, внесенных в Справочник БИК России, в связи с ограничением или прекращением проведения расчетных операций клиента в случаях, установленных Положением Банка России от 06.05.2003 N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), расчетно-кассовых центров Банка России".

12. Условие об исключении Банком России информации о клиенте из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC в связи с прекращением договора либо условий договора, предусматривающих размещение информации о клиенте в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC, не позднее трех рабочих дней с даты прекращения договора или условий договора.

13. Право Банка России прекратить условия договора, предусматривающие размещение информации о клиенте в Справочнике соответствия БИК и SWIFT BIC, в одностороннем порядке в случае исключения информации о клиенте из Справочника соответствия БИК и SWIFT BIC.