Законодательство РФ

"Рекомендации по применению кредитными организациями (их филиалами) программы "Модуль контроля данных" (МоКоД) и схем электронных документов в целях контроля соответствия подготавливаемых электронных документов Указанию Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде" (утв. Банком России) (вместе с "ЦБРФ.18130-02 34 01.Э. Модуль контроля данных (МоКоД). Конфигурация МоКод ПЛ. Версия 1.17.4. Руководство оператора", утв. ЦБРФ.18130-02 34 01.Э-ЛУ)


ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕКОМЕНДАЦИИ

ПО ПРИМЕНЕНИЮ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (ИХ ФИЛИАЛАМИ)

ПРОГРАММЫ "МОДУЛЬ КОНТРОЛЯ ДАННЫХ" (МОКОД) И СХЕМ

ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В ЦЕЛЯХ КОНТРОЛЯ СООТВЕТСТВИЯ

ПОДГОТАВЛИВАЕМЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ УКАЗАНИЮ БАНКА

РОССИИ ОТ 30.11.2014 N 3462-У "О СОСТАВЕ И ФОРМАТАХ

ПРЕДСТАВЛЕНИЯ УЧЕТНО-ОПЕРАЦИОННОЙ ИНФОРМАЦИИ КРЕДИТНОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА) В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ"


Аннотация

Настоящие рекомендации предназначены для специалистов кредитных организаций (филиалов) (далее - КО), осуществляющих контроль соответствия сформированных электронных документов требованиям Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде" (далее - Указание Банка России N 3462-У).

Использование предоставляемого программного обеспечения в целях, отличных от описанных в настоящих рекомендациях, не предусмотрено.


Рекомендуемые действия при осуществлении контроля соответствия сформированных электронных документов требованиям Указания Банка России N 3462-У

1. Ознакомиться с Указанием Банка России N 3462-У, а также с ответами на вопросы кредитных организаций, обусловленные применением Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У <1>.

--------------------------------

<1> Указание Банка России N 3462-У и ответы на вопросы кредитных организаций, обусловленные применением Указания Банка России от 30.11.2014 N 3462-У, размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе "Информационно-аналитические материалы" подраздел "Применение Указания Банка России N 3462-У" (www.cbr.ru/analytics/?PrtId=mocod).

Имеющиеся вопросы целесообразно направлять официальным письмом в Банк России с пометкой "Вниманию Главной инспекции Банка России" или при проведении проверки КО передавать руководителю Рабочей группы уполномоченных представителей Банка России.

2. В целях предварительной оценки правильности формирования электронных документов целесообразно осуществить их подготовку за период один - два операционных дня, "подключить" к электронным документам соответствующие XML схемы и открыть их на просмотр любым программным обеспечением, поддерживающим XML схемы.

Для предварительной оценки правильности формирования электронных документов в размещенной информации находятся четыре файла XML схем:

"LSOZ.xsd" - XML схема электронного документа "Информация об открытых и закрытых счетах";

"LSOs.xsd" - XML схема электронного документа "Информация о счетах. Остатки";

"LSOp.xsd" - XML схема электронного документа "Информация о счетах. Операции";

"STL.xsd" - XML схема описания простых типов (подключается к описаниям схем электронных документов автоматически).

3. Для "подключения" XML схемы к электронному документу следует в тег "TRANSPORT" добавить два атрибута: "xmlns:xsi" и "xsi:noNamespaceSchemaLocation". Например, "подключение" XML схемы к электронному документу "Информация об открытых и закрытых счетах" тег "TRANSPORT" будет выглядеть следующим образом:

<TRANSPORT verspo="nver"

xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"

xsi:noNamespaceSchemaLocation="LSOZ.xsd">,

где xsi:noNamespaceSchemaLocation - атрибут, указывающий "подключаемую" XML схему.

При проведении предварительной оценки правильности формирования электронный документ, его XML схема и XML схема описания простых типов должны находиться в одном каталоге файловой системы.

В случае ошибки подключения схемы следует в атрибуте xsi:noNamespaceSchemaLocation указать полный путь к расположению схемы. Например так:

xsi:noNamespaceSchemaLocation="file:///C:/XSD/3462/LSOZ.xsd"

4. Предварительная оценка правильности формирования осуществляется путем открытия электронного документа с измененным тегом "TRANSPORT" (согласно пункту 3 настоящих рекомендаций) редактором или просмотровщиком, поддерживающим XML схемы (например, "XMLSpy" фирмы Altova или "WmHelp XMLPad"). При наличии сообщений об ошибках следует провести их устранение и повторить пункты 2, 3 и 4 настоящих рекомендаций.

5. При отсутствии сообщений об ошибках в ходе предварительной оценки правильности формирования электронного документа дальнейшая проверка правильности его формирования осуществляется с использованием модуля контроля данных (далее - МоКоД).

При этом следует руководствоваться документом "МоКоД. Руководство оператора", который находится в подкаталоге "doc" каталога файловой системы, куда была выполнена установка МоКоД <2>. В результате работы МоКоД формируется протокол, в котором фиксируются этапы контроля и выявленные при их выполнении несоответствия. Протоколы формируются в подкаталоге "Out" каталога файловой системы, куда была выполнена установка МоКоД.

--------------------------------

<2> МоКоД разворачивается из архива в любую директорию и не требует дополнительной инсталляции и настройки.

6. Работы по пункту 5 настоящих рекомендаций проводятся до получения протокола, в котором отсутствуют "существенные несоответствия". При проведении проверки, работы по пункту 5 настоящих рекомендаций проводятся до согласования передачи электронных документов руководителю Рабочей группы.

7. При объективной невозможности устранения указанных в протоколе "существенных несоответствий" КО предоставляет Рабочей группе объяснения причин предоставления электронных документов с "существенными несоответствиями".

8. При возникновении ошибок в программном обеспечении МоКоД, следует сделать экранные копии ошибок, описать действия, при которых возникала ошибка, описать конфигурацию компьютера (операционная система, ее разрядность, установленные исправления и обновления, процессор, объем оперативной памяти, свободное дисковое пространство), на котором запускался МоКоД, сделать копии файла конфигурации (файл Metadata.cfg <3>) и протоколов МоКоД. Из подготовленных материалов следует сформировать архив в формате RAR или ZIP и направить его на электронный почтовый адрес "SVC_UIO_GIBR@cbr.ru". В теме электронного письма указать: "Ошибка МоКоД КО". В тексте электронного письма следует указать обстоятельства, при которых была зафиксирована ошибка:

--------------------------------

<3> Файл расположен в подкаталоге "Metadata".

- при подготовке электронных документов в соответствии с предварительным уведомлением о проведении проверки;

- при подготовке электронных документов в ходе проведения проверки КО в соответствии с заявкой на предоставление документов (информации);

- при подготовке документов в режиме отладки и тестирования.

По результатам анализа описанных ошибок, КО будут предоставлены рекомендации по их устранению.


Порядок формирования Реестра на отчетную дату:

Кредиты, предоставленные физическим лицам - все действующие договоры (включая договоры с нулевой задолженностью при наличии неиспользованного кредитного лимита, а также обратно выкупленные или приобретенные) на запрошенную отчетную дату из анализируемого отчетного периода (входящие остатки по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным).


Общие требования к формату Реестра:

1. Все числа указываются без разделителей разрядов, с двумя знаками после запятой, если не указано иное.

2. Все текстовые графы обрамляются двойными кавычками, при наличии символа двойных кавычек в содержимом поля каждый такой символ должен быть предварительно продублирован.

3. Все значения процентов записываются в формате "000,00" без знака процентов, с 2 знаками после запятой, если не указано иное. Например, 15,6% должно быть записано как 15,60.

4. Все даты указываются в формате "дд.мм.гггг", не допускается сокращение года до двух цифр.


Требования к файлу Реестра:

1. В файле формата *.txt в кодировке UTF-8 содержится один реестр по состоянию на одну отчетную дату.

2. При необходимости файлы с Реестрами архивируются с использованием архиватора *.zip.

3. В первой строке файла указываются наименования граф в Реестре.

4. Разделителем граф является символ "точка с запятой".


Требования к отражению траншей в Реестре (в случае наличия):

В случае наличия портфельных ссуд, предоставленных в рамках лимитных продуктов (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по различным траншам которых применяется разный размер резерва (в процентах) в целях резервирования в соответствии с Положением Банка России N 590-П, необходимо придерживаться следующих правил заполнения Реестра:

1. Информация по ссуде внутри одной отчетной даты отражается не более чем в трех строках с учетом разделения по периоду образования задолженности (до 2013, 2013, с 2014), который отражается в графе YEAR_RESERV.

2. В каждой из указанных строк одной ссуды в графах с компонентами задолженности (SUMMA_KREDIT_TREBOVAN_RUR_ALL, ZADOLGEN_PROSROCH_RUR, NACH_PROCENT и т.д.) и в графах с компонентами фактически сформированного резерва (графы REZERV_PO_SROCH, REZERV_PO_PROSROCH, REZERV_NACHISLEN_PROCENT и т.д.) указываются суммы, соответствующие определенному для данной строки (траншу) периоду образования задолженности.

3. В случае невозможности разделить сумму задолженности по одному из компонентов с учетом периода образования задолженности - во всех строках указывается общий объем задолженности по данному компоненту.

4. В случае невозможности разделить сумму фактически сформированного резерва по одному из компонентов задолженности с учетом периода образования задолженности - во всех строках указывается сформированный размер резерва по данному компоненту.


Кредитный портфель ФЛ на отчетную дату (отдельный файл с названием в виде "КП на ДД.ММ.ГГГГ")

Номер графы

Название графы

Тип данных (Формат)

Описание

0

DATE1

Дата (дд.мм.гггг)

Отчетная дата, на которую сформирован Реестр

1

ID_ZAEMSCHIKA

Текст

Уникальный номер заемщика

2

SURNAME

Текст

Фамилия заемщика

3

NAME

Текст

Имя заемщика

4

MIDDLE_NAME

Текст

Отчество заемщика (если иное не вытекает из закона или национального обычая). В случае отсутствия у заемщика отчества оставить графу пустой (не заполнять)

5

INN

Текст

ИНН заемщика (при наличии). При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять)

6

REZIDENT

Текст

Резидент (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

7

POL

Текст

Пол заемщика (допустимые значения: "М"/"Ж")

8

DATA ROG

Дата (дд.мм.гггг)

Дата рождения заемщика

9

ADRES REG

Текст

Адрес регистрации по месту жительства (пребывания) заемщика. При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять)

10

ADRES

Текст

Адрес фактического проживания заемщика. При отсутствии данных оставить графу пустой (не заполнять)

11

DOCUMENT

Текст

Вид документа, удостоверяющего личность заемщика (допустимое значение - код документа согласно перечню приложения N 7 к Инструкции "О представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утверждена приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22.04.2015 N 110)

12

NOMER_DOCUMENTA

Текст

Номер паспорта или иного документа, удостоверяющего личность заемщика (серия и номер документа указываются без разделяющего пробела и/или иных разделяющих знаков)

13

KEM VIDAN DOCUMENT

Текст

Информация о том, кем выдан документ, удостоверяющий личность заемщика. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

14

DATA VIDACHI DOCUMENTA

Дата (дд.мм.гггг)

Дата выдачи документа, удостоверяющего личность. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

15

SEMEINOE_POL

Текст

Семейное положение заемщика (допустимые значения: "Холост" ("Не замужем")/"Разведен" ("Разведена")/"Женат" ("Замужем")/"Проживающий отдельно от супруги" ("Проживающая отдельно от супруга")/"Гражданский супруг" ("Гражданская супруга")/"Вдовец" ("Вдова"). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

16

KOL IGDIVENCEV

Число

Количество лиц, находящихся на материальном или денежном обеспечении со стороны заемщика. При наличии информации об отсутствии у заемщика иждивенцев указать 0. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

17

BANK_CLEARK

Текст

Заемщик является работником кредитной организации (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

18

ZARPLATNIE_SCHETA

Текст

Признак наличия зарплатных счетов у заемщиков (допустимые значения: "Да"/"Нет"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

19

DOLGENOST

Текст

Должность заемщика в организации, в которой трудоустроен заемщик согласно анкете/заявке на предоставление кредита. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

20

MESTO RAB

Текст

Краткое наименование организации, в которой трудоустроен заемщик. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

21

INN RAB

Текст

ИНН или КИО места работы (при наличии). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

22

DOXOD_NA_DATU_VIDACHI

Число

Сумма ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на дату выдачи ссуды. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять)

23

DOXOD

Число

Сумма ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на отчетную дату. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячного дохода заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять)

24

RASXOD_NA_DATU_VIDACHI

Число

Сумма ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на дату выдачи ссуды. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять)

25

RASXOD

Число

Сумма ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) в валюте Российской Федерации, актуальная по состоянию на отчетную дату. При отсутствии вышеуказанной информации о сумме ежемесячных расходов заемщика/созаемщика(ов) оставить графу пустой (не заполнять)

26

PLATEGSPOSB

Число

Ежемесячное значение платежеспособности заемщика в валюте Российской Федерации, рассчитанное кредитной организацией перед заключением кредитного договора с заемщиком. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

27

MAX_KREDIT

Число (с двумя знаками после запятой)

Максимальная сумма в валюте кредитного договора, которую предложила кредитная организация для выдачи заемщику в качестве ссудных средств после анализа его платежеспособности

28

SCORING OCENKA

Число

Результат оценки платежеспособности заемщика скоринговой системой кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

29

FIO_SOZAEMSCHIKA

Текст

Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) созаемщика по кредитному договору. При отсутствии созаемщика оставить графу пустой (не заполнять). В случае наличия более одного созаемщика ФИО заполнить через запятую.

30

FIN_POLOGENIE

Текст

Оценка финансового положения заемщика, актуальная по состоянию на отчетную дату (допустимые значения: "Оценка не проводилась"/"Хорошее"/"Среднее"/"Плохое"). При отсутствии по портфельным ссудам актуальной информации указать оценку по состоянию на дату выдачи ссуды. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

31

ID DOGOVORA

Текст

Уникальный идентификационный номер кредитного договора в кредитной организации. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

32

NOMER_DOGOVORA

Текст

Номер кредитного договора, на основании которого определены кредитные требования кредитной организации по отношению к заемщику. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

33

DATA DOGOVORA

Дата (дд.мм.гггг)

Дата заключения/подписания кредитного договора с заемщиком

34

DATA VIDACHI

Дата (дд.мм.гггг)

Дата выдачи кредитных средств заемщику на основании кредитного договора (первая дата возникновения на балансе кредитной организации ссудной и приравненной к ней задолженности)

35

DATA KONCA DOGOVORA

Дата (дд.мм.гггг)

Дата окончания кредитного договора по первоначальным условиям

36

DATA ZAKR DOGOVORA

Дата (дд.мм.гггг)

Дата окончания действия кредитного договора на отчетную дату по измененным условиям (если дата не менялась, то по первоначальным условиям)

37

DATA_FACT_ZAKR_DOGOVORA

Дата (дд.мм.гггг)

Дата фактического закрытия кредитного договора (заполняется для договоров, которые были закрыты в следующем отчетном периоде)

38

SUMMA_KREDITA

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма предоставляемых кредитных средств/установленного лимита на основании кредитного договора в валюте кредитного договора. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

39

VALUT_KREDITA

Текст

Валюта выданных кредитных средств/установленного лимита на основании кредитного договора (допустимое значение - код валюты по общероссийскому классификатору валют). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

40

VID KREDITA

Текст

Вид кредитного договора в свободной классификации кредитной организации

41

VID_KREDITA_115

Текст

Вид кредитного договора в классификации по форме отчетности 0409115 (допустимые значения: "жилищные ссуды", "ипотечные ссуды", "ипотечные ссуды с пониженным уровнем риска", "прочая ипотека", "военная ипотека", "автокредиты", "иные потребительские ссуды"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

42

PROGRAMMA_KREDITA

Текст

Полное наименование программы кредитования кредитной организации, на условиях которой заключен кредитный договор

43

REGIM_KREDITA

Текст

Режим кредитования (способ предоставления кредита) (допустимые значения: "Кредитная линия"/"Единоразовая выдача"/"Овердрафт"/"Кредитная карта"/"Дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации

44

KATEGORY KREDITA PSK

Текст

Категория потребительских кредитов (займов) в классификации по форме отчетности 0409126

45

CEL KREDITA

Текст

Цель кредитования заемщика из кредитного договора или на основании программы кредитования

46

USLOVIYA_IZMENENIY

Текст

Предусмотренные первоначальными условиями договора изменения существенных параметров кредита (допустимые значения (в случае нескольких через запятую): "Уменьшение лимита", "Увеличение лимита", "Увеличение срока", "Увеличение процентной ставки", "Уменьшение процентной ставки", "Нет"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации

47

POLNAI STOIMOST KREDITA

Число

Значение полной стоимости кредита из кредитного договора (в процентах) на дату выдачи

48

PROCENT STAVKA NA DATU VIDACHI

Число (с четырьмя знаками после запятой)

Значение годовой процентной ставки из кредитного договора (в процентах) на дату выдачи

49

PROCENT STAVKA

Число (с четырьмя знаками после запятой)

Значение годовой процентной ставки из кредитного договора (в процентах) на отчетную дату. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

50

SUMMA_KREDIT_TREBOVAN

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма кредитных требований в валюте договора (срочная и просроченная задолженность по основному долгу по договору) на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0

51

VALUT_KREDIT_TREBOVAN

Текст

Валюта кредитных требований (допустимое значение - код валюты по общероссийскому классификатору валют) на отчетную дату. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается при наличии суммы в графе SUMMA_KREDIT_TREBOVAN

52

SUMMA_KREDIT_TREBOVAN_POKURSU_ALL

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма кредитных требований (без учета обратно выкупленных или приобретенных требований) в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату (срочная и просроченная задолженность по основному долгу по договору. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

53

ZADOLGEN_PROSROCHEN_POKURSU

Число (с двумя знаками после запятой)

Просроченная задолженность по основному долгу в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

54

NACH PROCENT

Число (с двумя знаками после запятой)

Начисленные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на балансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

55

PROSROCHEN PROCENT

Число (с двумя знаками после запятой)

Просроченные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на балансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

56

NACH_PROCENT_VNEBAL

Число (с двумя знаками после запятой)

Начисленные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на внебалансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

57

PROSROCHEN PROCENT VNEBAL

Число (с двумя знаками после запятой)

Просроченные проценты в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату, учитываемые на внебалансе Банка. При отсутствии задолженности указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

58

NEISPOLZOVAN_LIMIT

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма неиспользованного кредитного лимита в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять)

59

VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN__ALL

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма обратно выкупленных или приобретенных требований в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату. Графа заполняется на все отчетные даты после даты приобретения или обратного выкупа ссуды. При отсутствии задолженности указать 0

60

VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN_PROSROCH

Число (с двумя знаками после запятой)

Обратно выкупленная или приобретенная сумма требований кредитного договора в валюте Российской Федерации по курсу Банка России (просроченная) на отчетную дату. При отсутствии задолженности указать 0

61

KOMISSII

Число (с двумя знаками после запятой)

Начисленные комиссии в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату

62

SUMMA_PENALTIES

Число (с двумя знаками после запятой)

Начисленные штрафы, пени, неустойки в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату

63

NOMINAL_VIKYPLEN_TREBOVAN

Число (с двумя знаками после запятой)

Номинальная стоимость обратно выкупленных или приобретенных прав требований на отчетную дату в валюте Российской Федерации по курсу Банка России. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается при наличии суммы в графе VIKYPLEN_SUMMA TREBOVAN_ALL

64

DISCONT

Число

Дисконт (значение < 1) или премия (значение > 1) заполняется по приобретенным правам требований, проданным или обратно выкупленным ссудам на дату совершения операции.

Если операция продажи, обратного выкупа или приобретения прав требований произведена без дисконта/премии - указать 1.

Для ссуд с типом операции "Продажа" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, предшествующую дате совершения операции.

Для ссуд с типом операции "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, следующую за датой совершения операции.

При отсутствии по ссуде указанных операций оставить графу пустой (не заполнять)

65

POS

Текст

Наименование портфеля (субпортфеля) однородных ссуд, в котором находится ссуда, на отчетную дату. По индивидуально классифицируемым ссудам указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

66

KATEGOR KACHESTV

Число

Категория качества ссуды/портфеля (субпортфеля) (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5"). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

67

PROCENT REZERV

Число (с двумя знаками после запятой, в процентах)

Процент отчислений в резерв по ссуде/портфелю (субпортфелю). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

68

KATEGOR_KACHESTV_PROCENT

Число

Категория качества по начисленным срочным/просроченным процентам, учитываемым на балансе кредитной организации, на отчетную дату (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5")

69

PROCENT_REZERV_PROCENT

Число (с двумя знаками после запятой, в процентах)

Процент отчислений в резерв по начисленным срочным/просроченным процентам, учитываемым на балансе кредитной организации, на отчетную дату

70

KATEGOR_KACHESTV_LIMIT

Число

Категория качества по неиспользованному лимиту на отчетную дату (допустимые значения: "1"/"2"/"3"/"4"/"5"). Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять)

71

PROCENT_REZERV_LIMIT

Число (с двумя знаками после запятой, в процентах)

Процент отчислений в резерв по неиспользованному лимиту на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить графу пустой (не заполнять)

72

LINE_STATUS

Текст

Статус кредитной линии на отчетную дату (допустимые значения: "Активна"/"Установлен лимит"/"Заблокирована"/"Закрыта"). Значение "Активна" указывается для лимитных продуктов, по которым была хотя бы одна операция по использованию установленного лимита. Значение "Установлен лимит" указывается для лимитных продуктов, по которым не было ни одной операции по использованию установленного лимита.

Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять)

73

SSYD SCHET

Текст

Ссудный счет по кредитному договору

74

SCHET PROSROCHEN ZADOLGEN

Текст

Счет по учету просроченной ссудной задолженности по кредитному договору

75

SCHET NACHISLEN PROCENTOV

Текст

Балансовый счет начисленных срочных процентов по кредитному договору

76

SCHET PROSROCHEN PROCENTOV

Текст

Балансовый счет просроченных процентов по кредитному договору

77

TEKUSCH_SCHET

Текст

Счет по учету денежных средств физических лиц, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, по которому отражаются суммы предоставленного кредита и другие поступления денежных средств

78

SCHET PO VIKYPLEN SSYDAM

Текст

Счет учета срочной задолженности обратно выкупленных или приобретенных требований

79

SCHET_PROSROCH_VIKYPLEN_TREBOVAN

Текст

Счет учета просроченной задолженности по обратно выкупленным или приобретенным требованиям

80

SCHET PENALTIES

Текст

Счет учета начисленных штрафов, пеней, неустоек

81

KOL_VO_RESTRUKT

Число

Количество проведенных реструктуризаций по ссуде с момента ее выдачи по состоянию на отчетную дату (графа заполняется нарастающим итогом), в случае отсутствия реструктуризаций указать 0

82

IZMENENIE_DOGOVORA

Текст

Краткое описание внесенных изменений или дополнений в кредитный договор, в том числе касающихся сроков исполнения обязательств, в классификации по форме отчетности 0409117 (допустимые значения: "увеличение срока возврата основного долга"/"снижение процентной ставки"/"увеличение суммы основного долга"/"изменение графика уплаты процентов по ссуде"/"изменение порядка расчета процентной ставки"/"другое"). Если необходимо указать более одного значения, указать их через запятую. В случае отсутствия изменений по договору указать "Нет"

83

PRIZNAK NAPRAVLENIE SSYD

Текст

Направление кредитных средств на погашение ранее выданной ссуды (допустимые значения: "Внутреннее рефинансирование собственных кредитов"/"Внутреннее рефинансирование кредитов третьих лиц"/"Внешнее рефинансирование собственных кредитов"/"Внешнее рефинансирование кредитов третьих лиц"/"Внутреннее и внешнее рефинансирование собственных кредитов"/"Нет"). Если необходимо указать более одного значения, указать их через запятую. Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации

84

RESHENIYA_UO

Текст

Наличие по ссуде или по ПОС, в который включена ссуда, решения(-й) уполномоченного органа управления (органа) КО в соответствии с пунктом 3.10 и/или подпунктом 3.14.3 пункта 3.14 Положения Банка России N 590-П (допустимые значения: "3_10"/"3_14_3"/"3_10 и 3_14_3"/"Нет")

85

NEGATIV

Текст

Выявленные негативные признаки, влияющие на оценку кредитного риска по ссуде (допустимые значения: "Смерть заемщика"/"Решение суда о взыскании долга"/"Банкротство"/"Недействительность документа, удостоверяющего личность"/"Нет"). Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации

86

TIP_OPERACII

Текст

Тип операции (допустимые значения: "Списание за счет сформированного резерва"/"Продажа"/"Приобретение прав требования"/"Обратный выкуп"/"Предоставление отступного"/"Прощение долга"/"Иное"):

- для операций типа "Списание за счет сформированного резерва", "Продажа", "Предоставление отступного", "Прощение долга" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, предшествующую дате совершения операции,

- для операций типа "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" графа заполняется в Реестре на отчетную дату, следующую за датой совершения операции,

- для операций типа "Иное" графа заполняется с применением вышеуказанных подходов исходя из экономического смысла операции.

При наличии по ссуде более одной операции, указать типы всех операций в их хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой". При отсутствии по ссуде указанных операций оставить графу пустой (не заполнять)

87

DATA_OPERACII

Дата (дд.мм.гггг)

Фактическая дата отражения операции на балансе кредитной организации.

При наличии по ссуде более одной операции указать даты всех операций в хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой" (количество отраженных дат должно равняться количеству операций в графе TIP_OPERACII).

При отсутствии по ссуде указанных типов операций оставить графу пустой (не заполнять)

88

SUMMA_OPERACII

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма операции в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на дату операции (дату фактического отражения операции на балансе кредитной организации):

- для операций типа "Приобретение прав требования" или "Обратный выкуп" указывается сумма уплаченных денежных средств,

- для операций типа "Продажа" указывается сумма полученных денежных средств,

- для операций типа "Предоставление отступного" указывается сумма средств, поступивших в счет погашения задолженности,

- для операций типа "Списание за счет сформированного резерва" или "Прощение долга" указывается сумма списанной/прощенной задолженности,

- для операций типа "Иное" сумма указывается исходя из экономического смысла операции.

При наличии по ссуде более одной операции, указать суммы в хронологическом порядке, разделяя знаком "точка с запятой" (количество отраженных сумм должно равняться количеству типов операций в графе TIP_OPERACII).

При отсутствии по ссуде операций оставить графу пустой (не заполнять)

89

REGIM YPLAT PROCENT

Текст

Текстовое описание условий уплаты процентов по кредитному договору

90

REGIM YPLAT OSNOV

Текст

Текстовое описание условий уплаты основного долга по кредитному договору

91

DATA_YPLAT_PROCENT

Дата (дд.мм.гггг)

Дата уплаты процентов согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему дату уплаты процентов по ссуде, предшествующая отчетной дате

92

DATA_YPLAT_OSNOV

Дата (дд.мм.гггг)

Дата уплаты основного долга согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему дату уплаты основного долга по ссуде, предшествующая отчетной дате

93

DLINA PROSROCHEN PLATEG

Число

Непрерывная длительность просроченных платежей по основному долгу и/или процентам по кредитному договору, в днях на отчетную дату.

По ссудам без просроченных платежей указать 0. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

94

METOD_RASCHETA_PROSR

Текст

Метод расчета длительности просроченных платежей, используемый в кредитной организации в целях резервирования, на отчетную дату (допустимые значения: "FIFO"/"LIFO"). FIFO предполагает возможность уменьшения длительности просроченных платежей при уплате одного или более просроченных платежей. LIFO предполагает непрерывный учет длительности просроченных платежей до момента их полной оплаты. Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

95

OVERDUE_INTERVAL

Текст

Интервал длительности просроченных платежей по классификации кредитной организации или в соответствии с п. 5.1 Положения Банка России N 590-П (допустимые значения: "0"/"0-30"/"1-30"/"31-90"/"91-180"/"181-360"/"360+"/"360-720"/"720+")

96

TIP_PLATEGA

Текст

Тип платежа (допустимые значения: "Дифференцированный"/"Аннуитетный"/"Минимальный"/"Иной")

97

RAZMER_PLATEGA

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма ежемесячного платежа (согласно кредитному договору/графику платежей/счету-выписке/иному документу, отражающему размер платежа по ссуде) в отчетном периоде, предшествующем отчетной дате в валюте Российской Федерации. При отсутствии в отчетном периоде обязательного/минимального платежа указать 0

98

DATA POSL POGASH PROC

Дата (дд.мм.гггг)

Дата последнего фактического списания денежных средств в счет погашения процентов

99

DATA POSL POGASH SSUD

Дата (дд.мм.гггг)

Дата последнего фактического списания денежных средств в счет погашения задолженности по основному долгу

100

DLINA_PROSROCHEN_PLATEG_ZA_180_DNEY

Число

Накопленная за последние 180 календарных дней продолжительность просроченных платежей по основному долгу и/или процентам для индивидуально классифицируемых ссуд в днях на отчетную дату.

По ссудам без просроченных платежей за последние 180 календарных дней указать 0. Для портфельных ссуд оставить графу пустой (не заполнять)

101

KACHESTVO_DOLGA

Текст

Оценка качества обслуживания долга для индивидуально классифицируемых ссуд, актуальная на отчетную дату (допустимые значения: "Хорошее"/"Среднее"/"Неудовлетворительное"). Для индивидуально классифицированных ссуд отсутствие значения в графе (пусто) не допускается. Для портфельных ссуд оставить графу пустой (не заполнять)

102

SUMMA_REZERVA_PO_SROCH

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма созданного резерва в валюте Российской Федерации по срочной задолженности по основному долгу на основании кредитного договора на отчетную дату

103

REZERV PO PROSROCH

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма созданного резерва в валюте Российской Федерации по просроченной задолженности по основному долгу на основании кредитного договора на отчетную дату

104

REZERV NACHISLEN PROCENT

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма резерва по начисленным (срочным) процентам в валюте Российской Федерации на отчетную дату

105

REZERV PROSROCH PROCENT

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма резерва по просроченным процентам в валюте Российской Федерации на отчетную дату

106

REZERV_NEISPOLZOVAN_LIMIT

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма резерва по неиспользованному лимиту в валюте Российской Федерации на отчетную дату. Графа заполняется по лимитным продуктам (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), по иным (не лимитным) продуктам оставить пустой (не заполнять)

107

REZERV_VIKYPLEN_SUMMA_TREBOVAN

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма резерва по обратно выкупленным или приобретенным требованиям кредитного договора в валюте Российской Федерации на отчетную дату. По иным кредитным требованиям оставить графу пустой (не заполнять)

108

YEAR_RESERV

Текст

Период образования задолженности по портфельным ссудам (траншам), предоставленным в рамках лимитных продуктов (включая такие как: кредитная линия, кредитная карта, овердрафт, дебетовая карта с установленным лимитом овердрафта), применяемый в целях резервирования ссуды (транша) в соответствии с Положением Банка России N 590-П (допустимые значения: "до 2013", "2013", "с 2014"). По портфельным ссудам, предоставленным в рамках иных (не лимитных) продуктов, оставить графу пустой (не заполнять)

109

RAZMER_PERV_VZNOS

Число (с двумя знаками после запятой)

Размер первоначального взноса по целевым кредитам (ипотека, автокредиты и иные) в валюте Российской Федерации на дату выдачи

110

VID OBESPECH

Текст

Вид обеспечения (допустимые значения: "гарантийный депозит (вклад)"/"залог имущественных прав (требований) на недвижимое имущество"/"залог ценных бумаг"/"поручительства (гарантии)"/"залог движимого имущества"/"залог недвижимого имущества"/"нет"). При наличии по ссуде более одного вида обеспечения указать их значения через запятую. Если ни одно из допустимых значений не применимо, необходимо заполнить графу в соответствии с классификацией кредитной организации.

Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается

111

INFO OBESPECH

Текст

Идентификационные сведения по обеспечению (номер договора обеспечения). В случае более одного вида обеспечения указать номера договоров через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). Отсутствие значения в графе (пусто) допускается в случае заполнения поля VID OBESPECH значением "Нет"

112

INFO STRAXOVAN OBESPECH

Текст

Полная информация по страхованию обеспечения по кредитному договору. В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять)

113

SPRAVEDLIV_STOIMOST

Число (с двумя знаками после запятой)

Справедливая стоимость обеспечения по ссудам, по которым обеспечение учитывалось для минимизации резерва, в валюте Российской Федерации по курсу Банка России на отчетную дату (в случае одновременного учета обеспечений, относящихся к 1 и 2 категории качества, указывается общая стоимость обеспечений, скорректированная на коэффициент (индекс) категории качества обеспечения в соответствии с Положением N 590-П). В случае отсутствия обеспечения, учитываемого в целях минимизации резерва, оставить графу пустой (не заполнять)

114

KATEGOR_KACHESTV_OBESPECH

Текст

Категория качества обеспечения по ссудам, по которым обеспечение учитывалось для минимизации резерва (допустимые значения: "1"/"2"/"1 и 2"). По иным ссудам оставить графу пустой (не заполнять). Отсутствие значения в графе (пусто) не допускается в случае наличия суммы в графе SPRAVEDLIV_STOIMOST

115

VNEBALANC SCHET OBESPECH

Текст

Внебалансовый счет по учету обеспечения. В случае более одного вида обеспечения указать номера счетов через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять)

116

STOIMOST OBESPECH

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма обеспечения по кредитному договору в валюте Российской Федерации. В случае более одного вида обеспечения указать суммы обеспечения через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять)

117

STRAXOV SUM

Число (с двумя знаками после запятой)

Страховая сумма обеспечения в валюте Российской Федерации. В случае отсутствия по ссуде обеспечения с наличием страхования оставить графу пустой (не заполнять)

118

ZALOGODATEL_PORUCHITEL

Текст

Фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) или наименование залогодателя/поручителя по договору обеспечения. В случае более одного обеспечения указать залогодателей/поручителей через запятую (соответственно порядку, отраженному в графе VID OBESPECH). В случае, если залогодателем является заемщик, указать его ФИО. В случае отсутствия обеспечения по ссуде оставить графу пустой (не заполнять)

119

COD PODRAZDELEN KREDITNOI ORG

Текст

Код подразделения кредитной организации

120

REZERV_MSFO

Число (с двумя знаками после запятой)

Сумма созданного резерва на отчетную дату в валюте Российской Федерации, рассчитанная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на основании внутренних документов кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

121

PROCENT_REZERV_MSFO

Число (с двумя знаками после запятой, в процентах)

Ставка резервирования, рассчитанная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на основании внутренних документов кредитной организации. При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)

122

GOROD_TOCHKI_VYDACHI

Текст

Географическая точка выдачи ссуды (наименование города/наименование контрагента, у которого были выкуплены права требования). При отсутствии информации оставить графу пустой (не заполнять)


Пример отражения информации об операциях в полях выборки

информации (набора записей) "Информация о счетах. Операции

(уплотненное представление)"

Элемент данных/варианты

Перевод денежных средств между клиентом проверяемой КО и клиентом иной КО

Операции между лицевыми счетами, открытыми в проверяемой КО

Перевод денежных средств между проверяемой КО и иными КО, Банком России и клиентами иных КО

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

<UKEY>

4566

4567

*

4568

*

*

*

*

*

*

*

4569

<DATA>

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

<TIME>

*

*

*

10:10:30

*

*

*

*

*

*

*

10:10:30

<DCM_DATE>

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

01.01.2016

<DCM_NUM>

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

123

<DT_ACCOUNT>

40702810000 000000011

30109840000 000000001

40702840000 000000011

40817810000 000000011

40702810000 000000012

40702810000 000000113

20202810000 000000011

20202810000 000000001

40702810000 000000015

30102810000 000000001

3190281000000 0000011

6031281000 0000000011

<KT_ACCOUNT>

30102810000 000000001

40702840000 000000011

30111840000 000000001

30102810000 000000001

30102810000 000000001

40702810000 000000013

40702810000 000000014

20202840000 000000001

30301810000 000000001

31303810000 000000011

3010281000000 0000001

3010281000 0000000001

<SUM>

100

6400

6400

100

200

300

400

1223

600

500

700

600

<DT_SUMC>

*

100

100

*

*

*

*

*

*

*

*

*

<KT_SUMC>

*

100

100

*

*

*

*

20,38

*

*

*

*

<APPOINT>

Оплата по договору

Погашение займа

PAYMENT UNDER CONTRACT

Оплата по договору

Уплата НДФЛ

Оплата по договору

Взнос в уставный капитал

Поступления от продажи наличной иностранной валюты

Оплата по договору

Получение Банком МБК

Размещение МБК

Оплата за аренду

<SCO>

*

*

*

*

*

*

32

*

*

*

*

*

<DT_EXT_KSM>

*

RU

*

*

*

*

*

*

*

RU

*

*

<DT_EXT_ACCOUNT>

*

40807840000 000000012

*

*

*

*

*

*

*

32003810000 000000001

*

*

<DT_EXT_BIK>

*

044830101

*

*

*

*

*

*

*

044810103

*

*

<DT_EXT_SWIFT>

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

<DT_EXT_INN>

*

7725109336

*

*

*

*

*

*

*

7701000940

*

*

<DT_EXT_KPP>

*

775010202

*

*

*

*

*

*

*

770401011

*

*

<DT_EXT_OGRN>

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

<DT_EXT_TNAME>

*

//Плательщик Нерезидент/ /Сведения о месте нахождения //

*

*

*

*

//Ф.И.О. плательщика//Сведения о месте жительства или месте пребывания/ /

*

*

//Плательщик Иная КО//Сведения о месте нахождения //

*

*

<KT_EXT_KSM>

RU

*

CY

RU

RU

*

*

*

RU

*

RU

RU

<KT_EXT_ACCOUNT>

40702810000 000000111

*

CY29012300 000000000011

42301810000 000000002

40101810000 000000011

*

*

*

40702810000 000000001

*

3130281000000 0000001

4070281000 0000000101

<KT_EXT_BIK>

044830202

*

*

044810101

044583001

*

*

*

044810102

*

044510101

044510102

<KT_EXT_SWIFT>

SBLLRUMM XXX

*

SBLLRUMM YYY

*

*

*

*

*

*

*

<KT_EXT_INN>

7831000806

*

*

110301755100

7744002959

*

*

*

6163025806

*

7714014756

3525018003

<KT_EXT_KPP>

775010101

*

*

*

*

*

*

*

770401010

*

*

775010102

<KT_EXT_OGRN>

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

*

<KT_EXT_TNAME>

//ООО "ААА"//Сведения о месте нахождения//

*

//Получатель Нерезидент// Сведения о месте нахождения//

//Ф.И.О. получателя// Сведения о месте жительства или месте пребывания//

//УФК РФ по г. Москве//

*

*

*

//ООО "ВВГГ"//Сведения о месте нахождения//

*

//Банк России//

//ООО "ДДД"//Сведения о месте нахождения //

Данные примеры представлены в виде файла электронного документа "LSOp_1111_0000_F20160101_L20160102_C20160102_000.xml".




Утвержден

ЦБРФ.18130-02 34 01.Э-ЛУ

МОДУЛЬ КОНТРОЛЯ ДАННЫХ (МОКОД)

КОНФИГУРАЦИЯ МОКОД ПЛ

ВЕРСИЯ 1.17.4

РУКОВОДСТВО ОПЕРАТОРА

ЦБРФ.18130-02 34 01.Э

Настоящий документ представляет собой руководство оператора Модуля контроля данных (далее - МоКоД) в конфигурации "ПЛ" (далее - МоКоД ПЛ) и содержит общие сведения о МоКоД ПЛ, требования к техническим и программным средствам, описание работы в МоКоД ПЛ.

МоКоД ПЛ предназначен для использования поднадзорными лицами с целью предварительного контроля и оформления электронной информации, подготавливаемой для предоставления уполномоченным представителям Банка России в ходе проведения проверок в соответствии с Инструкцией Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (далее - Инструкция Банка России N 202-И).

Документ разработан на основании технического задания на развитие Модуля контроля данных (МоКоД) (ЦБРФ.18130-01 ТЗ.2 01) и является составной частью комплекта технорабочей документации на МоКоД.

Документ разработан в соответствии с документом "Порядок документирования при создании, развитии, тестировании, вводе в эксплуатацию, эксплуатации и сопровождении, выводе из эксплуатации компонентов информационно-телекоммуникационной системы Банка России" N ВН-04-16-2-7/2099 от 23.07.2021.

Документ оформлен в соответствии с требованиями ГОСТ Р 2.105-2019 "Единая система конструкторской документации. Общие требования к текстовым документам".


Обозначения и сокращения

Сокращение

Расшифровка сокращения

МоКоД

Модуль контроля данных

ОЗУ

Оперативное запоминающее устройство

ОМНИ

Отчуждаемый (съемный) машинный носитель информации однократной записи

ОС

Операционная система

ПЛ

Поднадзорное лицо

РС

Рабочая станция


Термины и определения

Электронная информация - электронные документы (информация) и выборки информации (наборы записей), подготавливаемые поднадзорной организацией для предоставления уполномоченным представителям Банка России в ходе проведения проверок.

Оператор - сотрудник поднадзорной организации, использующий МоКоД ПЛ в рамках предварительного контроля (до предоставления) подготавливаемой электронной информации на соответствие Заявкам, а также оформлению данной электронной информации для предоставления в соответствии с приложениями 6 и 7 Инструкции Банка России от 15.01.2020 N 220-И.


1 НАЗНАЧЕНИЕ ПРОГРАММЫ


1.1 Назначение МоКоД ПЛ

МоКоД ПЛ представляет собой инструмент, обеспечивающий деятельность поднадзорных лиц по:

- предварительному контролю (до предоставления) подготавливаемых электронных документов (информации) и выборок информации (наборов записей) (далее при совместном упоминании - электронная информация), запрашиваемых при проведении проверок уполномоченными представителями Банка России, на соответствие реестрам требований рабочей группы (далее - Реестр), содержащим требованиям к составу и форматам электронной информации;

- оформлению электронной информации, подготавливаемой для предоставления уполномоченным представителям Банка России в соответствии с приложениями 6 и 7 Инструкции Банка России от 15.01.2020 N 202-И.

Операторами МоКоД ПЛ являются сотрудники поднадзорных лиц, осуществляющие предварительный контроль подготавливаемой электронной информации на соответствие Реестрам.


1.2 Краткое описание возможностей МоКоД ПЛ

Использование МоКоД ПЛ:

1) позволяет поднадзорным лицам заблаговременно подготавливать электронную информацию и контролировать ее соответствие запрошенным составу и форматам для целей последующего предоставления уполномоченным представителям Банка России;

2) обеспечивает единство инструментария контроля выполнения требований к составу и форматам электронной информации, запрашиваемой при проведении проверок.

Использование МоКоД ПЛ в ходе проведения проверок обеспечивает:

1) возможность выбора описания наборов данных и правил контроля информации (конфигураций метаданных), в соответствии с которыми будет осуществляться проверка подготавливаемой электронной информации ПЛ;

2) описание состава и форматов электронной информации, подготавливаемой к предоставлению уполномоченным представителям Банка России;

3) установление соответствия состава электронной информации, подготавливаемой ПЛ, составу электронной информации, запрошенной уполномоченными представителями Банка России;

4) контроль физической целостности подготавливаемой электронной информации с возможностью выбора длины хэш-суммы;

5) контроль подготавливаемой электронной информации на соответствие требованиям к составу и форматам, установленным нормативными актами Банка России или предъявляемым уполномоченными представителями Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 202-И (контроль логической целостности);

6) просмотр информации об ошибках и несоответствиях, выявленных в результате контроля логической целостности подготавливаемой электронной информации;

7) автоматическое формирование протоколов, содержащих сведения о результатах контроля соответствия подготавливаемой электронной информации установленным требованиям;

8) просмотр состава и результатов сессий сеансов контроля подготавливаемой электронной информации, выполненных ранее;

9) планирование размещения файлов электронной информации, успешно прошедших операции контроля, для последующей записи на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации однократной записи (далее - ОМНИ) и передачи уполномоченным представителям Банка России;

10) формирование описи электронных документов и (или) описи выборок информации в электронном виде для каждого носителя информации, созданного средствами МоКоД для последующей записи на ОМНИ и передачи уполномоченным представителям Банка России;

11) управление носителями информации (перемещение, удаление), созданными средствами МоКоД для последующей записи на ОМНИ и передачи уполномоченным представителям Банка России.


1.3 Уровень подготовки операторов

Для работы с МоКоД ПЛ операторы должны обладать основными навыками работы с приложениями в операционной системе (далее - ОС) MS Windows.

Перед началом работы с МоКоД ПЛ операторам необходимо внимательно изучить настоящее руководство.


2 УСЛОВИЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ПРОГРАММЫ

Рабочая станция (далее - РС), на которой располагается автоматизированное рабочее место оператора, должна удовлетворять следующим минимальным требованиям:

- процессор: Intel Core i5-2400 3,1 ГГц;

- ОЗУ: 4 Гб;

- HDD: 1 Тб;

- монитор: 15" и выше, TFT;

- CD/DVD-RW.

При условии запуска МоКоД ПЛ на РС предложенной конфигурации, в течение 8 часов рабочего дня максимальный рекомендуемый объем обрабатываемых данных составляет 1 Тб.

На РС оператора должно быть установлено следующее программное обеспечение:

- ОС MS Windows 7 и выше.

Для работы с файлами электронной информации, расположенными в архивах форматов *.rar, *.zip, *.7z, в МоКоД ПЛ содержатся соответствующие библиотеки (7z.dll, UnRAR.dll). Наличие на РС оператора стороннего программного обеспечения для работы с архивными файлами не требуется.

МоКоД ПЛ используется как автономное программное обеспечение, в процессе его функционирования взаимодействие с внешними/смежными системами не предполагается.


3 ВЫПОЛНЕНИЕ ПРОГРАММЫ

Порядок установки, настройки и проверки МоКоД ПЛ приведен в документе "Модуль контроля данных (МоКоД). Конфигурация МоКоД ПЛ. Руководство системного программиста" (ЦБРФ.18130-02 32 01).


3.1 Порядок запуска программы

Для запуска МоКоД ПЛ необходимо запустить исполняемый файл MOCOD_X.X.X.X\MOCOD_X.X.X.X_x32\MOCOD.exe (для 32-ух разрядной версии) или MOCOD_X.X.X.X\MOCOD_X.X.X.X_x64\MOCOD.exe (для 64-ех разрядной версии), где "X.X.X.X" обозначает порядковый номер версии программы.

После запуска файла MOCOD.exe открывается главное окно МоКоД ПЛ (Рисунок 1).

Рисунок 1 - Главное окно МоКоД ПЛ

Главное окно МоКоД ПЛ состоит из:

- закладок:

-- "Связь наборов и файлов данных";

-- "Контроль данных";

-- "Просмотр сеансов контроля";

-- "Управление сформированными носителями";

- кнопок верхней панели;

- рабочей области, состоящей из левой и правой панелей;

- кнопок нижней панели;

- строки состояния, содержащей указания оператору по выполнению команд, а также объем свободного пространства логического диска, на котором размещены исполняемые файлы МоКоД (отображается в правом нижнем углу окна).

В случае, если запуск МоКоД ПЛ произошел без появления каких-либо сообщений и ошибок, можно считать, что программное обеспечение готово к дальнейшей работе.

Внимание! Для запуска программы объем свободного пространства на логическом диске, на котором расположены исполняемые файлы МоКоД ПЛ, должен составлять не менее 300 Мб. При невыполнении данного условия МоКоД ПЛ выдаст соответствующее сообщение об ошибке (Рисунок 2) и запуск программы прервется.

Рисунок 2 - Ошибка запуска МоКоД ПЛ при недостатке

свободного пространства на диске

Если в процессе дальнейшей работы программы объем свободного пространства логического диска составит менее 300 Мб, то МоКоД выдаст соответствующее сообщение об ошибке (Рисунок 2). После нажатия кнопки "ОК" работа программы автоматически завершится.

Помимо стандартного запуска посредством выполнения исполняемого файла MOCOD.exe, возможен запуск МоКоД ПЛ из командной строки (либо с помощью "bat", "cmd" и подобных файлов) с указанием сценария и/или необходимых параметров. Подробное описание порядка работы с МоКоД ПЛ в данном режиме приведено в документе "Руководство системного программиста" для конфигурации МоКоД ПЛ.

Примечание: если на ПЭВМ настроен вход в спящий режим при, то при работе с МоКоД данная функция будет заблокирована.


3.2 Связь наборов и файлов данных


3.2.1 Выбор режима работы

Выбор режима работы состоит в выборе конфигурационного файла (формата "cfg"), содержащего описания наборов данных и правил контроля (метаданные), в соответствии с которыми будет осуществляться проверка подготовленной электронной информации ПЛ.

Для выбора режима работы (конфигурационного файла) необходимо:

1) На закладке "Связь наборов и файлов данных" нажать кнопку "Выбор режима работы" (Рисунок 3).

Рисунок 3 - Выбор режима работы МоКоД ПЛ

2) В открывшемся окне "Выбор режима работы" (Рисунок 4) выбрать доступный режим работы из списка.

Рисунок 4 - Окно "Выбор режима работы"

Оператору доступны для выбора следующие режимы работы МоКоД ПЛ:

1) контроль электронной информации с использованием встроенных в МоКоД ПЛ конфигураций метаданных из следующего состава:

- "Контроль информации, предоставляемой согласно Указания N 4927-У" (конфигурационные файлы метаданных "4927U.cfg", "4927UMSSQL.cfg", "4917Oracle.cfg");

- "Контроль информации на соответствие требованиям Указания N 3462-У" (конфигурационные файлы метаданных "3462U.cfg", "3462UMSSQL.cfg", "3462UORACLE.cfg", "Default.cfg", "DefaultMSSQL.cfg", "DefaultORACLE.cfg");

- Контроль информации в Реестре кредитных требований физических лиц" ("ReestrKO.cfg").

2) "Загрузить описания наборов данных и правила контроля информации из приложенного к Заявке конфигурационного файла МоКоД";

3) "Контроль носителя с описью (режим для передачи носителей сформированных средствами МоКоД)".

Примечание: при выборе режима работы "Контроль носителя с описью (режим для передачи носителей сформированных средствами МоКоД)" для выполнения физического и логического контроля можно выбрать только один носитель.

В первом режиме работы используются доступные по умолчанию в МоКоД ПЛ конфигурационные файлы, содержащие метаданные, соответствующие:

- Указанию Банка России от 08.10.2018 N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" (конфигурационные файлы "4927U.cfg");

- Указанию Банка России от 30.11.2014 N 3462-У "О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде" (конфигурационные файлы метаданных "Default.cfg").

Если подготовка электронной информации ПЛ должна осуществляться в соответствии с приложенным к Заявке конфигурационным файлом МоКоД, необходимо:

1) Нажать кнопку "Загрузить описания наборов данных и правила контроля информации из приложенного к Заявке конфигурационного файла МоКоД" (Рисунок 4);

2) В открывшемся окне "Загрузка описания наборов данных" (Рисунок 5) выбрать расположение конфигурационного файла (*.cfg), приложенного к Заявке;

3) Нажать кнопку "Открыть".

Рисунок 5 - Окно "Загрузка описания наборов данных"

Примечание: при загрузке конфигурационного файла, содержащего ошибку, выводится окно с сообщением об ошибке: "Произошел сбой загрузки файла метаданных <полный_путь_до_конфигурационного_файла>. Подробная информация размещена в mocod.log.".

Режим работы "Контроль носителя с описью (режим для передачи носителей сформированных средствами МоКоД)" (Рисунок 4) используется с целью контроля электронной информации, подготовленной ПЛ и расположенной на носителях информации, сформированных средствами МоКоД для передачи уполномоченным представителям Банка России. При выборе данного режима необходимо в открывшемся окне "Выбор каталога с носителем (носителями) информации" указать расположение носителя информации и нажать кнопку "Добавить" (Рисунок 6).